Банки получили право ограничивать входящие переводы

Росфинмониторинг поддержал предложение ЦБ дать банкам возможность вводить лимиты на переводы и пополнение счетов.
---------
Росфинмониторинг считает, что банки вправе ограничивать переводы и пополнение счетов, если клиент кажется им подозрительным. Это реакция на рекомендации ЦБ по борьбе с дропами (люди, которые предоставляют свои счета для сомнительных операций) и техническими компаниями (фирмы-пустышки для отмывания денег).

Ранее ЦБ предложил банкам прописывать в договорах право на ввод ограничений, если у клиента замечены признаки дропа или технической компании. Это касается переводов и пополнения наличными (кроме переводов самому себе). Банки смогут устанавливать лимиты на количество и сумму переводов. Хотя перед этим им стоит изучить клиента и оценить риски.

Появление таких инициатив говорит о том, что в России стараются усилить контроль за финансовыми потоками 🤔