Эффективные финансы с Людмилой Пятаковой

✍🏻 Я: пишу, что портфель Фундамент идеален для девушек.

Заказы: 👆🏻

/мужчины, вам тоже, конечно, можно и нужно, ибо ваше финансовое благополучие - фундамент семьи/

Прочитать чуть больше про Клуб для неквалов 👉🏻 здесь
(я осознала, что рассказывала о нем все время в запретограме и здесь почти нет информации, исправлюсь)

Присоединиться сегодня 👉🏻 [ссылка превратилась в 🎃]

Финансовая несвобода или как не остаться в 🍑, когда у тебя семья

У меня есть подруга. Умница, красавица.
Была.

Сейчас каждый раз, когда мы встречаемся, ей звонит муж и визжит в трубку, чтобы она не херней страдала, а ехала делать дела. Которые он ей каждый раз придумывает.

Закончив универ с красным дипломом и отработав в крупном банке, М. после второго декрета потеряла веру в себя. Или муж эту веру убил🤷🏻‍♀️ «Ты говорящая курица», - он говорил ей это прилюдно спустя двенадцать лет брака. А начиналось всё с подаренного Range Rover’а и красивой сказки о любви…

-М., ну как так. Ну нельзя такое отношение терпеть. Это невозможно❗️
-Я от него полностью финансово завишу.

Каждый раз, когда я встречаюсь с подругой, я думаю, что портфель Фундамент - для таких, как она лет десять назад. Красивых, умных, правильных девочек, которые делают выбор в пользу семьи,
создают уют, заботятся об образовании детей. Именно таким крайне необходимо инвестировать. Потому что если ты выбираешь семью, а в какой-то момент в семье что-то идет не так, велик риск остаться за бортом жизни. И выйти из этой 🍑 будет гораздо труднее, когда у тебя помимо мужа-абьюзера двое детей, ипотека и копеечная зарплата после шести лет декрета.

Я искренне считаю, что портфель фундамент должен быть у каждого. Вход открыт до завтра, присоединяйтесь.

➡️➡️➡️ [ссылка превратилась в 🎃]

#ef_клуб_для_неквалов

🤔Где же все те, кто в прошлом году покупал облигации по советам блогеров?

В 🍑

Банк России повысил ключевую ставку, и те, кто поспешил зафиксировать доходность на много лет вперед, уже потеряли 5-20% от стоимости своих облигаций. Звучит уже не так привлекательно, правда?

Пока блогеры переключились на курсы по крипте, я расскажу, что мы покупали в фундаментальный портфель весь этот год и продолжаем покупать:

🔸линкеры (облигации с индексируемым номиналом, ОФЗ-ин) - это облигации с номиналом, привязанным к инфляции. Чем выше инфляция - тем выше цена облигации, а также ваши купоны.
Дополнительный бонус - физические лица не платят налог с купонного дохода по данному типу облигаций.

🔸флоатеры - облигации, по которым купон меняется вместе с процентными ставками. Не нужно гадать, что будет делать Эльвира Сахипзадовна, вы получаете доход по рыночной ставке, ставка растет - купоны тоже. А вот цена облигации почти не меняется даже в условиях турбулентности.

Присоединяйтесь к тем, кто выбирает правильные инструменты. По многочисленным просьбам открываю доступ до 17 сентября по старой цене.

#ef_клуб_для_неквалов

Вашу маму и тут, и там 🤣

/Если что, на фото действительно я/

Когда ты трижды-мать-инвестор

🍷Безалкогольное вино, потому что младшему сегодня год, а ты до сих пор на ГВ.
💐 Цветы в графине, потому что в новой квартире не нашлось вазы нужного размера.
🚦Расчет по модели «Светофор», потому что в нее ты вложила весь свой 18-летний опыт и теперь все считается само за несколько минут, остаётся только окинуть экспертным взглядом, и можно дальше быть с семьей.

Сегодня подумала, что среднему сыну скоро четыре года и в Клубе и в подписчиках есть те, кто помнит те мои стремительные роды. А значит, самому Клубу уже больше пяти лет. Больше пяти лет люди доверяют мне в публичном пространстве.

Стихийный пост получился. Обещаю скоро написать о своих планах на будущее (нет, это не продажа курсов, да и желание пойти в ЦБ РФ после третьих родов и их переезда из близкого к дому офиса поубавилось). Обещаю написать про портфели детей, яжмать. Что еще написать и интересно, можете спросить в комментариях.

Не могу не поделиться сегодняшним результатом участника EF Клуба.

/Все шорты открыты по модели Светофор 🚦/

И нет, входа в Клуб нет и пока не предвидится.

#ef_отзывы

Мне разблокировали активов на ~7 тыс рублей
Маме - на 17 тыс рублей
Мужу, Как всегда, науправляла лучше всего - ему пришло 44 тыс

Утром отправила ему это видео. Мне кажется, я недополучаю😅

💰 Пока мы спали, появились первые сообщения о получении средств от обмена замороженными активами.

Информацией поделились читатели канала IF Stocks. Деньги пришли пока клиентам не всех брокеров. Например, о получении средств чаще всего сообщают пользователи «Альфа-Инвестиции» — получают от 5% до 90% от объема заявок.

ВТБ, БКС — выплат пока не наблюдается. Пользователи «Т-Инвестиции» сообщают, что им средства тоже не пришли (кроме редких случаев), но в заявках на обмен висит статус «исполнено». В поддержке «Т-Инвестиции» подтвердили информацию об обмене, пишут, что на выплату уйдет до 5 рабочих дней.

Проверяйте счета и расскажите, как обстоят дела с выплатами у вас. На что тратить собираетесь? Реинвестировать или уносить ноги и тратить?💃🏻

⚡️⚡️⚡️ Брокеры получили реестры успешных сделок в рамках обмена активами

Несколько крупных брокеров получили от организатора обмена активами — «Инвестиционной палаты» — архивы со сделкам, по которым был получен акцепт (одобрение). Это официально подтвердили в «Финаме», «Цифра брокере», БКС и «Синаре». Расчеты пока не проведены, их завершение ожидается сегодня.

🗣 «Утром брокеры начали получать от «Инвестиционной палаты» акцепты поданных в интересах своих клиентов оферт на обмен. Ожидаем, что до конца дня все сделки рассчитаются. Пока нет понимания, в полном ли объеме удовлетворены оферты физиков — продавцов. На этот анализ требуется дополнительно время», — написала в своем телеграм-канале Елена Рязанова, заместитель директора юридического департамента инвестиционного банка «Синара».

Руководитель управления развития клиентского сервиса финансовой группы «Финам» Дмитрий Леснов подтвердил «РБК Инвестициям», что «Финам» тоже получил реестры сделок. По его словам, сегодня ближе к вечеру брокер будет «разносить» их по клиентам.

🗣 Источник «РБК Инвестиций» на финрынке отмечает, что под «акцептами» понимаются одобренные сделки, по которым должны прийти деньги. «Дата сделки — сегодня, деньги [придут] тоже сегодня. Бумаги уже списали. Деньги в процессе отправки», — сказал он.

«РБК Инвестиции» направили запросы в ЦБ, Минфин и саму «Инвестпалату».

https://quote.ru/news/article/66b629279a7947a9f3fc3b38

Банк России тут решил изучить, что нужно для успешного инвестирования.

В основу исследования легли критерии квалификации инвесторов и образование.

И вот результаты:
🥇Наилучший результат при инвестировании дает сочетание высшего экономического образования с опытом работы в финансовых организациях это я

🥈Несколько хуже результат оказывается в случае сочетания опыта с юридическим, инженерно-техническим
и прикладным образованием.

Среди дисциплин, знакомство с которыми улучшает результативность инвестирования на фондовом рынке, – риск-менеджмент, срочный рынок и его инструменты, фондирование, привлечение капитала, фундаментальный и технический анализ, поведенческая экономика, этика и профессиональные стандарты.

💰А вот размер имущества меньше всего связан с успешностью инвестора. На основании этого Банк России планирует обсудить с участниками рынка возможность снижения этого требования для получения статуса квалифицированного инвестора, если у человека есть необходимое образование.

В общем, все поняли, куда детей отправлять учиться для успешного будущего?😅 

А чтобы дать этому успешному будущему стартовый капитал - идеален портфель Фундамент.
А присоединиться к нему в этом месяце уже нельзя.

Куда я пристроила миллион

Этот портфель обеспечит мне стабильный пассивный доход и рост капитала независимо от поведения ключевой ставки и инфляции при минимальных рисках.

Итак, что же я купила

☑️300 тыс ушли на депозит на 3 месяца под 20% годовых. В зависимости от дальнейшей риторики Банка России я переложу эти деньги в другие инструменты.

☑️ОФЗ26229 с погашением в ноябре 2025 года - зафиксировала доходность 16,95% сроком более, чем на год. Депозитов с такими ставками на этот срок, да еще с возможностью получать и выводить деньги, нет, сумма ~180 тыс.

☑️ОФЗ29014 на 100 тыс рублей. Это флоатер, который поможет мне в случае, если ставка так и будет продолжать расти или долго оставаться высокой.

☑️А вот когда ставка начнёт снижаться, пригодятся ОФЗ26224. Доходность 16,44% на 71 тысячу, потому что дно по облигациям, на мой взгляд, еще не пройдено, но доходность уже не даст грустить по этому поводу.

☑️ОФЗ52002 с погашением в 2028 году. Это линкер, он дает 2,5% купона, но сам номинал индексируется на инфляцию, то есть в любом случае официальную инфляцию я обгоню. На депозитах сейчас триллионы рублей, которые хлынут в экономику и разогреют цены. Сюда - 125 тыс рублей.

☑️Чтобы не вкладывать все в ОФЗ, но при этом остаться в рамках надежных бумаг (ненадежные эмитенты могут допустить дефолт при таких ставках), взяла братскую республику Беларусь 07. Доходность 20,8%, на 187 тыс.

☑️Оставшиеся деньги - в фонд ликвидности (LQDT), чтобы деньги работали каждый день. Они пригодятся мне вместе с деньгами с депозита через несколько месяцев для последующих покупок.

Собирала этот портфель неделю назад, но все позиции так же актуальны. Хотела снять рилз 😅, но просто написать текст оказалось намного реальнее.

Поддержите, если рубрика оказалась полезной и интересной.

#ef_куда_вложить #ef_миллион

⚡️Карнавала не будет

Регулирующий орган Еврокомиссии заявил о прямом запрете на участие граждан и юрлиц ЕС в российском обмене активами.

Запрет там объяснили наличием в цепочке Национального расчетного депозитария, находящегося под санкциями ЕС и США.

Не удивлена, изначально всегда говорила, что вряд ли что-то сложится с обменом

🐳Больше месяца отдыхала от Telegram.

Будучи на море, вспомнила недавно найденное в почте письмо 2012 года.

🔎Я - заместитель директора департамента всего риск-менеджмента, но моя базовая компетенция - рыночные риски. Это значит, что ни одна акция не попадает в портфели трейдинга без моего тщательного анализа.

🗺️И тут я в отпуске, две недели по Испании. Гранада, Севилья, Кордоба, винный Херес, вилла у океана с закрытой террасой. Пишу и картинки всплывают в голове - тапас, великолепное фламенко, билеты на которое я бронировала из Москвы чуть ли не за месяц, дети-футболисты, пинающие мяч даже по ночам на небольших площадях. Вся вот эта красота.

А в почте - письмо про урку 😅 Урка - это не то, что могли вы подумать, а Уралкалий (тикер URKA), ныне не торгуемый. И спрашивают меня, можно ли его добавить для торговли.

Напомню, 2012 год, брокерских приложений нет, для анализа нужен как минимум ноутбук. Для торговли - тем более. И я пишу ответ - делайте, что хотите, я в отпуске, тем он и хорош, что можно отдохнуть. А дальше - цитата:

если бы я "ушла" в трейдинг, то можно было бы устраивать подобные отпуска чаще.в том смысле, что торговать, например, здесь, в солнечной
Испании:)

🤣Ахахахахаха
Как мне это смешно читать сейчас.

И ведь такие иллюзии были даже у меня, у человека на тот момент с шестилетним опытом в рынке.

Трейдинг - это полноценная работа. Несовместимая ни с отпуском, ни с маленькими детьми.

Иначе вышел из моря - а у тебя уже стоп пролетел.

Более того, с учетом развития алгоритмов и ИИ трейдинг скоро полностью потеряет свою актуальность.

Что будет актуальным?
▪️более длиннные сделки (свинг-торговля и среднесрочные спекуляции), где еще можно будет конкурировать с торговыми роботами;
▪️разнообразные инвестиционные стратегии;
▪️торговля с помощью моделей, построенных на основе стратегий успешных инвесторов/трейдеров (привет, «Светофор»), под ручным контролем эксперта. Ручным - потому что любые модели без присмотра имеют свойство рано или поздно ломаться, обнуляя прибыль.

Все книги по трейдингу можно сжечь.

Единственное, что меня радует в санкциях, это то, что моя модель 🚦Светофор вывела из позиций в конце мая.

Июнь мы в Клубе встретили шортами (не 🩳).

А 11 июня шорты добавили.

Ходила сегодня с мыслями, что настало моё время 😅 Без шуток,
🔸идеальная среда (большинству доступен только российские рынок, который я профессионально анализирую с 2007 года)
🔸идеальная модель (которая вывела меня и клиентов из рынка накануне февраля 2022 года и теперь - в конце мая 2024 года)
🔸идеальные условия (мне кажется, все устали от псевдоэкспертов, да и рынок за последние два года показал, кто есть кто)

Единственная сложность - все настроить для продаж 😅
Поэтому пока готовится закрытая группа для того, чтобы показать вам, на что способен 🚦 СВЕТОФОР, у меня опрос
👇

#ef_о_светофоре

Молодцы, коллеги, подготовились.

Срочный рынок завтра работает, как обычно.

Торгов долларом и долларовыми инструментами ожидаемо не будет (ну и евро заодно).

@effective_finance

Судя по декабрьским новостям, которые я публиковала, к отключению торгов долларом МосБиржа должна быть готова.

Повторюсь, ничего критичного для тех, кто давно избавился от валюты в портфелях, не вижу. Про этот риск писала много и часто, не я одна, надеюсь, все приглушались.

С фьючерсами на валюту - вопросики, так как определение стоимости базового актива на время будет непонятным. Но, повторюсь, думаю, что на бирже с этим разобрались и настройка - просто вопрос времени.

⚡️США ввели санкции на МосБиржу и НКЦ.

Думаю, что все уже давно все вывели, я говорю про закрытие валютных позиций больше года.

Завтра валютные торги будут остановлены. Теперь (не сразу) валютные торги будут устанавливаться на внебиржевом рынке, и цена доллара будет определяться на внебирже.

У коллег прочитала, что основной проблемой также является исполнение бюджетного правила. Теперь, когда китайские банки не смогут взаимодействовать с Россией из-за санкций, включая санкции против НКЦ, исполнение бюджетного правила становится невозможным. Если завтра китайские банки не будут знать, как с нами сотрудничать, хождение юаня также остановится.

Не знаю, будут ли завтра торговаться валютные фьючерсы, - вероятнее всего тоже нет. Нужно время на то, чтобы наладить расчет стоимости базового актива. И волатильность будет зашкаливать.