Эффективные финансы с Людмилой Пятаковой

2023й год обещает быть более приятным.

В сентябре количество закрытых брокерских счетов в Interactive Brockers + Schwab превысило количество открытых.

А ведь у них даже ничего не блокировали и не запрещали, как у нас неквалам🤪

«Хорошо там, где нас нет».

⚡️ЦБ назвал документы для самостоятельной подачи заявки на разблокировку

Банк России отправил профучастникам письмо, в котором перечислил список документов и данных — они нужны инвесторам, чтобы самим подать заявления на разблокировку своих активов.

Письмо есть в распоряжении «РБК Инвестиций», подлинность документа подтвердил источник на финансовом рынке.

ЦБ порекомендовал брокерам выдавать клиентам необходимые документы и информацию об индивидуальных способах защиты прав в связи с блокировкой активов. Но регулятор отметил, что рост числа заявлений европейским регуляторам на получение лицензий может привести к тому, что их будут дольше рассматривать и меньше удовлетворять 🥲

Список документов для разблокировки и мнение юриста — в материале

Почему я рада банкротству биржи?

🩸Криптовалютная биржа FTX инициировала банкротство, а главный исполнительный директор компании Сэм Банкман-Фрид покинул свой пост, говорится в сообщении, распространенном FTX через Twitter.

Ранее на этой неделе крупнейшая криптовалютная биржа Binance, планировавшая покупку активов FTX, отказалась от сделки после проведения due diligence. Свое решение компания объяснила выявленными ошибками FTX в управлении средствами клиентов, а также сообщениями о расследованиях, проводимых американскими регуляторами в отношении этой площадки.

Вслед за этим глава FTX Сэм Банкман-Фрид заявил, что бирже требуется финансирование в размере до $8 млрд в связи с массовым выводом клиентами средств с биржи.

На самом деле я довольно оптимистично смотрю на произошедшее по нескольким причинам:
▪️На днях крупные криптобижи обьявили, что начнут публиковать отчетность и резервы. Это очень важно, потому что сейчас криптомир - это аналог биржи «Алиса» Стерлигова (кто постарше, должен знать, кто помладше - можно загуглить). Никакого регулирования, никакой ответственности.
▪️Второй важный момент - произошедшее приведёт и к усилению шагов по этому самому регулированию. Для обычного человека, не отмывающего деньги через крипту, чем больше регулирования - тем лучше.
▪️А также к большему пониманию рисков (не понимаешь инструмент - не лезь, к сожалению, многие учатся лишь на таком опыте).
▪️Еще один «плюс» - только доп финансирование оценено в 8 млрд $. А сколько денег просто сгорело. Может, помните, я писала, что один из самых проверенных исторически способов уменьшить инфляцию после излишне напечатанных денег - это война. Второй способ - это подобное их «уничтожение». Деньги просто испарились, что позитивно сказывается на инфляции, а она, в свою очередь - ключевой фактор, влияющий на фондовые рынки.

Из грустных моментов: в 2020-2021 годах FTX получила инвестиции в размере более 1 млрд $ от таких компаний, как BlackRock (под управлением которых находится приличное количество etf) и пенсионных фондов учителей.

И у них же - бесплатный курс по опционам.

На Московской бирже на неделе запустили новые опционы.
Пока вам не продали очередные курсы, делюсь бесплатным материалом от Тинькофф Инвестиций.

На днях я делала обзор запрещенных акций для Клуба. Не пропадать же ему зря. Для нерезидентов РФ (и только для них) может быть полезным 👇🏻

Когда ты долгосрочный инвестор, купил - забыл, сел в тюрьму 🙈

⚡️⚡️⚡️ ЦБ допустил уголовные риски для держателей акций Meta*

Банк России допустил уголовные риски для держателей акций Meta Platforms* (признана в России экстремистской и запрещена) после того, как торги этими бумагами на СПБ Бирже будут завершены. Об этом сообщил журналистам первый зампред регулятора Владимир Чистюхин в кулуарах форума Finopolis-2022.

«Мне представляется, что уголовные риски могут грозить после того, когда легальный статус держателей бумаг будет уточнён. Нам сперва нужно решить шаг номер один — будем ли мы считать акции Meta именно экстремистскими вложениями. Если это будет признано так, то да, наверное, будут какие-то ограничения», — сказал он.

По словам Чистюхина, сам регулятор не уполномочен определять такой статус компании.

*Meta Platforms — признана в России экстремистской и запрещена

Какие шикарные инструменты открывает Биржа Спб. Открыла список - передумала пополнять счет в ФФ Белиз.

СПБ Биржа начинает торги ETF

СПБ Биржа начнет торги 115 международными ETF (exchange-traded funds) 11 ноября 2022 года в 15:30 мск.

Это предоставит квалифицированным инвесторам возможность диверсифицировать портфели и получить доступ к глобальной ликвидности рынка ETF.

На торгах СПБ Биржи будут представлены иностранные ETF, которые представляют собой корзину активов различных классов. В их числе:
• 103 фонда инвестируют в акции. Среди них такие популярные ETF как SPDR S&P 500 (SPY), iShares Core S&P 500 (IVV), Vanguard S&P 500 (VOO), Vanguard Total Stock Market (VTI).
• 10 фондов инвестируют в долговые ценные бумаги. Среди таких ETF - iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG), iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD), iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT).
• Два представленных фонда — SPDR Gold Trust (GLD) и iShares Silver Trust (SLV) — инвестируют в золотые и серебряные слитки, соответственно.
ETF на СПБ Бирже будут относиться к группе инструментов «иностранные ценные бумаги».

Торги будут проводиться в долларах США, в соответствии с торговым календарем эмитентов с листингом в США. Начиная с 11 ноября 2022 года торги ETF будут проводиться с 15:30 мск до 00:00 мск в Режиме основных торгов.

ПОЧЕМУ Я НЕ ПОКУПАЮ БИТКОИН НА ПРОСАДКЕ❓

Блокчейн, несомненно, очень перспективная технология. Проблема в том, что большинство людей думают, что развитие технологий происходит по возрастающей.

Но если посмотреть на прошлые технологические циклы, это почти всегда двухэтапный процесс, и самые большие успехи происходят именно на втором этапе.

Просто посмотрите примеры ниже - вы поймете, что я имею в виду.

Возьмем электронную коммерцию. Если бы вы инвестировали на первом этапе в передовика e-commerce boo.com, вы бы потеряли все. Эта компания была ликвидирована в 2000м году. Но если бы вы подождали до второй фазы и купили Amazon... тогда сейчас у вас было бы примерно +11000%. Каждая вложенная тысяча долларов превратилась бы в 110 тысяч долларов.

То же самое произошло с интернет-браузерами - Google пришел на смену Netscape; смартфонами - где сейчас Blackberry; и многими другими технологиями.

Да, на первом этапе можно было хорошо заработать. Но на втором прибыль была в разы выше 🚀

Криптовалюты сейчас переходят на второй этап. И когда переход состоится, правильные токены могут вырасти в 10-20-30 раз - так же, как это делали технологические компании на втором этапе развития Интернета. Хотя можно продолжать усреднять биткоин, как советуют сегодня многочисленные блогеры😬

А можно вступить в КриптоКлуб EF всего за 500₽ в месяц, чтобы знать, какие проекты будут перспективными.

Вход через лист ожидания для новеньких или свободный для действующих участников EF Клуба здесь ▶️ @efclubbot

ИКСЫ НЕИЗБЕЖНЫ

Сегодня в США день выборов.

ФРС и инфляция. Рецессии и увольнения в крупных технологических компаниях. Как оказалось, исторически политика имеет тенденцию перевешивать все это.

Со времен Второй мировой войны акции никогда не падали в течение года после промежуточных выборов. За это время в США было 20 промежуточных выборов. И каждый раз акции росли в течение следующего года.

КАЖДЫЙ РАЗ. 100% СЛУЧАЕВ. Смотрите картинку.


Конечно, были «слабые» годы. После промежуточных выборов 1946, 1986, 2006, 2010 и 2014 годов акции выросли «лишь» примерно на 5% в течение следующего года.

Но в большинстве лет прибыль была достойной- речь о росте на 15%, 20% и 25% с лишним менее чем за год! В среднем акции росли почти на 15% в течение года после промежуточных выборов.

Более чем 70-летняя история рынка говорит о том, что промежуточные выборы всегда оптимистичны для акций. Не пора ли возвращаться на рынок для формирования нового портфеля, который окупит боль инвестора от пережитого 2022го?
👉🏻@efclubbot

⚡️СПБ Биржа предоставит возможность продать заблокированные активы с 31 октября

Источник: информационное сообщение СПБ Биржи

СПБ Биржа предоставит возможность участникам торгов и их клиентам - инвесторам с 31 октября 2022 года заключать биржевые сделки с частью иностранных ценных бумаг ранее находившихся на неторговых разделах субсчетов депо.

🔁Это будет возможно благодаря тому, что СПБ Банк - расчетный депозитарий Биржи - переведет часть иностранных ценных бумаг (680 наименований) с неторговых разделов субсчетов депо участников торгов (брокеров) на торговые разделы этих субсчетов.

Стоимость ценных бумаг, которые будут переведены на торговые разделы субсчетов депо и станут доступны инвесторам для заключения биржевых сделок, составит $312 млн (оценка на 19 октября 2022 года).

❓По какому принципу ценные бумаги будут переведены с неторговых на торговые разделы?

СПБ Банк распределит переводимые ценные бумаги среди брокеров пропорционально количеству ценных бумаг соответствующего наименования, которые находятся у брокеров на неторговых разделах субсчетов депо. Брокеры, в свою очередь, самостоятельно определят порядок распределения полученных ценных бумаг среди своих клиентов. Брокер инвестора сможет более детально ответить на данный вопрос.

👉🏻Подробнее

Приятно начинать новую торговую неделю с хороших новостей

Думала, сотрудникам скидки, но и на тарифе «Сотрудник» (коим я являюсь) та же комиссия 12%.

А вот что нужно подписать для отказа от конвертации:

Настоящим Клиент подтверждает, что риск блокировки в результате Санкционных ограничений (как они определены Регламентом) принадлежащей клиенту иностранной валюты недружественных государств, а также риск приостановления организованных торгов по иностранным валютам недружественных государств организатором торговли ПАО Московская Биржа, в результате реализации которых клиент не сможет свободно по своему усмотрению распоряжаться иностранной валютой недружественных государств в течение неопределенного периода времени, являются понятными и приемлемыми для Клиента в полном объеме, и настоящим Клиент освобождает ООО «АТОН» от ответственности, связанной с наступлением указанных в настоящем абзаце обстоятельств.