- Я уже много лет работаю с банком и никаких проблем, о которых ты пишешь, у меня не было!

На такой вопрос мне нечего ответить. Не было – ок, пусть и не будет.

Часть 1.

У нас есть Центральный Банк. Он не только ключевую ставку утверждает, но также разрабатывает и внедряет меры по пресечению обналички, отмывания, финансирования терроризма. И делает это, скажу я вам, очень даже хорошо.

В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, которую каждый банк должен использовать при принятии решения об отказе в проведении операций своим клиентам, могут включаться любые пункты, которые пожелает сам банк, и делается это на основе своего опыта, представлений о собственной безопасности, оценки репутационных рисков и прочего.

Поэтому один банк ваши операции пропускает, а второй до морковкина заговенья будет с вас трясти пояснения, ответы на требования, таблички, копии, устанавливать лимит на совершение операций.
Критерии риска, который несет клиент банку, последний также определяет по своему усмотрению: исходя из видов предоставляемых клиентам услуг и иных самостоятельно определяемых факторов.

Риск должен оцениваться как до осуществления услуг, так и после их начала.
Ну, на момент принятия решения об открытии счета клиенту и это уже давно делается банками.
И вы, возможно, сталкивались с этим, когда по непонятной вам причине получили отказ банка в открытии счета. Еще в начале 2000-х мы не могли себе даже представить, что какой-нибудь банк откажет в открытии счета и удержании наших миллионов.

Напомню основные признаки, по которым банк определяет клиента как лицо, которое несет риск банку с точки зрения 115-ФЗ 👇.

Часть 2 читайте здесь

#мспживи
#банкионитакие