🙄С 1 июля 2022 года, если клиент отнесен к красному уровню риска проведения сомнительных операций, банк не сможет закрыть счет с переводом остатка на другой счет или выдать его наличными при закрытии счета

А куда можно?

Вот по этим основаниям можно делать платежи при 🔴 уровне риска своего бизнеса:

1) налоги, взносы, таможенные платежи;

2) зарплата, если ее платили до того, как клиента окрасили красным цветом, причем объем выплаты не может быть больше чем за предыдущий месяц,

3) компенсации по ТК РФ, пенсии, стипендии, алименты, 1 возмещение вреда,

4) кредиты и % по ним,

5) 30 тыс. рублей в месяц на жизнь ИП и его семьи, если они не имеют самостоятельного источника дохода,

6) расходы на банкротство,

7) расходы на ликвидацию, удовлетворение требований кредиторов,

8) выплаты по исполнительным листам,

9) выплаты после исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП участникам юрлица при определенных законом условиях.

☝️Но в проведении всех этих 👆операций банк может отказать, если у него возникнут подозрения, что операция совершается с целью отмывания доходов или финансирования терроризма.

💡Для любителей почитать первоисточник: п. 6 ст. 7.7 закона 115-ФЗ.

#мспживи
#мспnews

Что мне не нравится в законе, который вступил в силу? С чем я ходила в составе предпринимательских советов, пока считала эту работу имеющей смысл? Меня настораживает слово «сомнения». Юридически этот термин невозможно описать. Но он позволяет из правового поля перейти в личное, и есть риск возникновения коррупционной составляющей. Но меня никто не услышал. И аналитики не нашли коррупционной составляющей в слове «сомнения».

Да, надо бороться с обналом и терроризмом. Но почему-то засилие рекламы «бумажного НДС» и услуг по блокировке счетов налоговыми и банками в Телеграм не смущает и меры не предпринимаются.
Зато «светофор» придумали для того, чтобы поставить себе ещё один выполненный KPI, достигнутый не выходя из удобного кабинета.