Закон о банках и банковской деятельности гласит: банк обязан до выдачи денег из банкомата осуществить проверку на наличие признаков выдачи без добровольного согласия клиента

Признаки выдачи наличных без такого добровольного согласия устанавливаются Банком России и размещаются на сайте мегарегулятора.

Что делать банку, если он обнаружил признаки выдачи без согласия клиента?

1. Ограничить выдачу наличных суммой 50 тыс. руб. в сутки на 48 часов.

2. Незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения.

Что за признаки выдачи без согласия клиента?

Вот они:

- несоответствие характера, параметров, объема, способа направленного запроса на выдачу наличных запросам на выдачу, обычно совершаемым клиентом;

- направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:
А) предоставления кредита или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных или лимита кредитования;
Б) поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физлица с использованием СБП с его же счета, открытого в другом банке;
В) досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика;

- наличие информации о 5 и более отказах в выдаче наличных в течение календарного дня.

Признаки применяются в работе банков с 1 сентября 2025 года.

💡Для любителей почитать первоисточник: приказ ЦБ РФ от 07.08.2025 N ОД-1765, ст. 24.3-1 закона от 02.12.1990 № 395-1 в редакции закона от 01.04.2025 N 41-ФЗ

#банкионитакие
#мспживи