ЦБ планирует обязать банки отчитываться по новой форме отчетности о мошеннических операциях по снятию наличных через банкоматы

Новая форма именуется "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов"

Она будет использоваться для оценки количества и объема операций по выдаче наличных физическим лицам, имеющих признаки совершенных без добровольного согласия клиента

К таким операциям будут относить как снятие наличных без согласия клиента, так и случаи, когда согласие было получено под воздействием обмана или при злоупотреблении доверием

При выявлении признаков мошенничества банки должны будут уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие наличных суммой до 50 тысяч рублей в сутки. В отчетности потребуется указывать количество и объем операций, в отношении которых применялись такие ограничения

Отчетность планируется сдавать ежеквартально. Публичное обсуждение проекта указания Банка России продлится до 26 января 2026 года. Планируемая дата вступления в силу проекта указания 1 января 2027 года