大多数散户用电子表格或免费App管理投资，只能看到总价值和每日变动，看不到年化波动率、夏普比率、市场贝塔、最大回撤、持仓相关性等核心风险指标。机构投资者用了几十年的东西，散户只能看饼图。
Vault 是一个开源的投资组合追踪器，基于 React 19 和 Vite 构建，通过 EODHD API 获取实时市场数据，在浏览器本地计算六项指标：收益（对比标普500）、分散度（HHI指数）、风险（年化波动率、夏普比率、95% VaR）、回撤（最大回撤曲线）、相关性（皮尔逊矩阵）和行业敞口（GICS细分）。不设后端，不存账户，持仓数据仅保存在 localStorage，不上传任何第三方服务器。
所有数学计算集中在单个文件 src/utils/finance.js，不依赖外部统计库，从零实现时间加权收益、波动率、夏普比率、贝塔、回撤、相关性矩阵和集中度指数。这些公式并不神秘，大多数付费工具只是把它们锁在付费墙后。
六项指标核心算法
时间加权收益：每日以前一日收盘价加权，避免月中新增持仓扭曲日收益。
波动率与夏普比率：日收益率标准差×√252，再对可配置无风险利率计算夏普比率。
贝塔：投资组合与标普500（GSPC.INDX）的协方差除以基准方差。
回撤：增长指数曲线（基数100）从滚动峰值的百分比跌幅。
相关性矩阵：按日期对齐的资产间皮尔逊相关系数。
集中度（HHI）：赫尔芬达-赫希曼指数应用于仓位权重。
添加持仓时，EODHD 的 Search + EOD 端点自动补全代码和买入日收盘价，随后渲染收益曲线、相关性热图和行业敞口，无需手动构建公式或重复输入价格。
代码地址：GitHub
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