Возможно ли гарантировать сохранение уровня жизни семьи при трансфере капитала от поколения к поколению? Какой объем капитала и активов им реально перейдет? Что будет утеряно из-за информационной асимметрии, которая ограничивает знание близких о семейных активах?

Выводы глобального исследования рисков и проблем сохранения активов говорят о том, что семьи с состоянием $3–99 млн находятся в наиболее уязвимом положении при трансфере капитала.

При переходе от одного поколения к другому деньги теряют все, но именно на эту категорию семей приходится до 75% всех потерь.

В исследовании приняло участие более 8,5 тысяч респондентов из 18 стран, включая развитые, развивающиеся и дефолтные рынки.

Некоторые ключевые выводы действительно впечатляют и заставляют задуматься:

⁃ Только 3% респондентов понимают, что потерь активов при внутрисемейном трансфере приходится на капиталы в
интервале $1,2–99 млн;

⁃ Почти 80% владельцев капитала считают, что разобраться самостоятельно в информации об активах и капитале членам их семьи будет невозможно;

⁃ 23% владельцев капитала ожидают в среднем $250 тыс. потерь на каждый миллион долларов семейного состояния из-за неполной информации об активах;

⁃ 36% владельцев капитала готовы принять потенциальную потерю от 10% до 50% своего богатства во время передачи в обмен на гарантию, что остаток будет безопасно передан семье;

⁃ При это только 6% владельцев капитала создали или находятся в процессе разработки плана передачи богатства; 

⁃ 5.2% понимают, что активы $1,2–99 млн считаются богатством на одно поколение, поскольку в 69% случаев уровень жизни семей не был прежним после потерь при трансфере.