DeFi [L]Earn. Strategies.

Live stream scheduled for May 4, 2024 at 17:00

Эра IDO возвращается? 💸💡

Многие в чате спрашивали меня об этом и интересовались нарративом в целом. Именно это и станет ключевой темой следующего подкаста. Гостем станет Крипто Настя, известная всем как инфлюенсер из Crypto Girls и амбассадор Lens Protocol!

Вместе с Настей поговорим про тренды в крипте сейчас, текущий цикл на рынке, а также про опыт Насти в IDO.

📌 Что еще обсудим:

- Айрдропы скоро станут не актуальными?
- Можно ли заработать на мультинкинге в лаучпадах
- В каком цикле мы сейчас находимся и пришло ли время более рисковых инвестиций
- Сошлфай-нарратив: что сейчас происходит в Farcaster

📍Эфир проведем здесь, в телеграм-канале DeFi Learn
📍 4 мая, в 20-00 МСК

Всех ждем с вопросами и хорошим настроением!

Что делать, если пул вышел из диапазона? 📍⚠️

Недавно на канале DeFi Learn прошел эфир про падение рынка и стратегиям выхода в эту фазу. Обсудили доходность Pendle, экосистему Ton, хеджирование и многое другое.

А сегодня выжимка по стратегиям выхода из фарминга:

1️⃣ стратегия: переложить ликвидность. Это можно сделать несколькими способами:

⁃ Через пул без IL
⁃ Через кредитование
⁃ Через дополнительную ликвидность и новый диапазон

Например, ваши ETH лежат в Aave — вы берете стейблы, делите их пополам и делаете пул USDC/ETH. Дальше пул выходит из диапазона, вы берете ETH и добавляете обратно на Aave. Взяли новый кредит, перекредитовались — открыли новый пул.

Во всех других “перекладованиях” вы скорее всего зафиксируете минус.

2️⃣ стратегия: создать пул USDC/ETH. Дальше пул выходит из диапазона, вы берете ETH и добавляете на Pendle/Nostra и зарабатываете проценты там, пока ETH не отрастет в цене. Потом можете снова открыть пул на DEX.

Куда переложить токены:

📌 ETH
Nostra (ETH—wstETH) 26% APR
Pendle - 30% APY

📌 SUI
Navi Protocol - 34% APR
Cetus - 49% APR

📌 Стейблы
EKUBO - 35% APR
Aries Market - до 60% APR
Cetus - 40% APR

📌 ARB
Сurve (riCRV-ARBITRUM) - 40% APR
Lending (Stella, DeltaPrime)- 3-5% APR

Помните, что это просто примеры, куда в ТЕОРИИ вы можете перенести токены. Делайте рисерч, проверяйте проценты и берите во внимание волатильность рынка и риски!

Прямой эфира начинается 🙂

💰 Конференции, просадки рынка и DEFI 📈

👉 ССЫЛКА 👈

📈 Низкоризкованный лупинг под 120% = Ликвидация? 🤔👇

Предыстория:
Сегодня утром произошел депег одного из перспективных активов с хорошими фондами и аудитами — $ezETH. Актив рухнул на 50% вскоре после объявления выхода токена $REZ на Binance и airdrop’а.

Дроп будет зависеть от накопленных пойнтов, а значит держать ETH в Renzo больше нет смысла — так решила большАя часть участников рекстейкинга. Еще одним фактором повлиявшим на решение выхода стала токеномика проекта. 65% токенов распределено команде и фондам, ну и конечно отвратительно составленный pie chart, который только добавил вопросов.

Вторая ошибка Renzo — попытка манипулировать пользователями и ограничить выводы. Из-за низкой ликвидности в пулах Uniswap произошел небольшой depeg. А дальше это привело к массовым ликвидациям позиции на лендинг-протоколах в общей сложности на $340М. Под удар попали протоколы Morpho и Gearbox Protocol и большинство loop-интузиастов.

Вывод:
Гайды на тему “низкорискованных” стратегий, дающих 100000%, — это бред и обман. Запомните: даже считающееся одним токеном USDC и USDC.e — это разные активы, и обеспечены они разными компаниями!

Вижу, что сейчас очень много блоггеров рассказывают про “правильный” cтейкинг, показывая луп на SUI-haSUI; stAPT-APT; SOL-mSOL и другие, не упоминая подводных камней.

⚠️ Реальные риски таких "надежных" схем:
- риски депега токена ликвидного стейкинга
- риски взлома протокола ликвидного стейкинга
- риски взлома плотформы с лупингом и др

Что будет дальше?
Renzo анонсировал, что вскоре будет доступен вывод ETH напрямую без депега. Поэтому надеемся, что история просто будет хорошим опытом для проектов писать лучше токеномику и думать о пользователях, а пользователям думать о рисках.

P.S. Но даже в таком FUD’е кто-то успел сделать х2, просто вовремя увидев и откупив актив. Возможности есть всегда и везде — главное изучать работу инструментов и знать, как работает сам рынок.

Именно о таких базовых вещах я буду рассказывать на своем грядущем воркшопе. Следите за новостями и анонсами 🙂

💰 Конференции, просадки рынка и DEFI 📈

Сейчас в крипте просходит много активностей, помимо бесконечных дропов и фарминга, проходят конференции, которые также влияют на рост и падение токенов. Неподготовленных участников рынка это сильно ПУГАЕТ.

Например, многие заранее закупились TON прямо перед выступлением Дурова на Token в Дубаи, чтобы не упустить рост на фоне важного анонса, а он упал 🤷‍♀️. Почему так происходит и что делать поговорим в новом эфире DeFi Learn!

📌Что обсудим:
- Какие риски возникают на падающем рынке
- Как эти риски снизить и сохранить депозит
- Что делать с токенами/пулами, которые в минусе
- Как конференции влияют на настроения на рынке
- Немного инсайтов с Token2049
- Актуальные пулы: выход из Pendle, Ton, Ethena, Gearbox и другие.

Эфир пройдет на YT-канале DeFi Learn:
📍 27 апреля, в 20-00 МСК
👉 ССЫЛКА 👈

Жду всех с вопросами! А кто побывал на конференции в Дубаи лично, делитесь впечатлениями в комментариях 🙂

Рынок падает — что делать? 📈🤯

Об этом спрашивают все, особенно криптоэнтузиасты с открытыми позициями в DeFi. Почему фаза падения так всех пугает? Потому что, если рынок падает, то:

⁃ Позиции ликвидируют
⁃ Быстро продать застейканные активы нельзя
⁃ Пулы выходят из диапазонов и падают относительно долларов
- Заработанные награды и дропы падают в цене — стоит ли переждать или зафиксировать хоть какой-то плюс.

⚠️Сохраните свои средства, соблюдая эти правила:

1️⃣ Используйте токены, которые храните в долгосрок. Если использовать в DeFi ETH или другие топ-альты, то мимолетные просадки и взлеты не должны вас волновать, на долгой дистанции позиция закроется с профитом.

2️⃣ Заранее продумайте стратегию выхода. От и до пропишите себе, что вы будете делать с токенами, если цена упадет, а позиция начнет приносить убытки: куда переложите и какую просадку готовы переждать.

3️⃣ Включите уведомления для HF на лендингах. Мало кто об этом знает, но такая функция существует через Notify (Hal) или Trading View. Также можно заранее просчитать цену ликвидации тут.

4️⃣ Не приоритизируйте локальные тренды. Знаю, что многие считаю short-позиции в DeFi менее опасными, чем фьючи — но в итоге потеряете вы также быстро. И если на фьючах позицию -20% вы сможете отбить за день одним трейдом, в DeFi может потребоваться 3-6 месяцев.

5️⃣ Не увлекайтесь торговлей с плечом. На первый взгляд стейкинг SOL и других активов с плечом х5 кажется безопасным, но депег тем и страшен, что он непредсказуем. Как и новые стейблы — поэтому всегда делайте дип рисерч.

6️⃣ Помните, что DeFi на просадке только поможет вам накопить больше токенов по низкой цене и собрать доп награды. Поэтому на текущем рынке, особенно если ваши позиции в лонге, в 80% случаев лучше просто переждать.

⚠️Ну и БАЗА: не закрывайте позиции в минус и не продавайте на панике!

Пишите в комментариях, какие позиции у вас в минусе либо просто беспокоят. В воскресенье проведу прямой эфир, где разберем куда же перекладывать токены и что такое стратегия ВЫХОДА.

Pendle и 80% APR на стейблы 🔎

Вы уже, наверное, слышали про синтетический стейбл USDe от Ethena, который предлагает до 20% APR за “стейкинг”. Давайте обсудим, насколько он безопасен, и почему на Pendle за тот же токен вы получите 40% APR?

Плюсы Pendle хорошо известны: тут и 60% на ETH в ETH, и 66% на стейблы, и много других интересных предложений.

А недавно пулы USDe появились на Arbitrum и Mantle — правда слоты заполняются очень быстро. Купив PT USDe сейчас, вы заработаете 20% прибыли уже через 3,5 месяца (60% APR).

Теперь давайте к рискам 👇

📌 Риски Pendle:
- Взлом протокола. Взломать могут все — и Pendle не исключение. А учитывая рост TVL с 300M до 5B за пару месяцев, попыток будет не мало.

- Не понимание принципов работы. Из-за этого часто теряют деньги. Если вы не понимаете, почему YT со временем растет вместо того, чтобы падать, то вам лучше вообще туда не лезть.

- Проскальзывание. Риски связаны с выходом из позиции: если вы работаете с большими суммами, то вряд ли закроете пул до даты окончания и выйдете при этом в плюс.

📌 Риски USDe:
- USDe — это про плотное взаимодействие с централизованными биржами. Про риски централизации мы все уже знаем.

- USDe сейчас в центре внимания активных споров между Maker DAO и AAVE, что может отразиться на ценообразовании и ликвидациях.

Также рекомендую прочитать отчеты по оценке рисков USDe:
- BA Labs Team;
- Strategic Finance Core Unit.

📌 Откуда дополнительные 40% на Pendle:
- Основные 20% APR на USDe идут со стейкинга ETH, которым токен обеспечен и захеджирован на фьючерсном рынке.
- Дополнительные 40% процентов на Pendle получаются за счет пользователей, которые скупают YT. Именно они “переплачивают” за USDe, позволяя другим зафиксировать быструю прибыль в 3 раза больше изначальных процентов.

Вспоминается история с UST, когда даже компании шли стейкать на Ankor под 40% годовых. Cегодня же предлагают 60%. Но USDe отличается от UST — как минимум мы знаем, кто платит нам проценты и за что.

⚡️Мое субъективное мнение: пока ETH растет Ethena и USDe в безопасности. Как только рынок развернется/пойдут просадки по ETH — ждите ликвидаций и депега. Надеюсь, что ошибаюсь.

В завершение про Pendle. За эти огромные проценты точно придется заплатить. Вопрос только — кому. Либо это сделает Ethena очередным дропом, либо покупатели YT токенов, которые к концу периода не окупят вложения.

Итог: зарабатывайте, пока платят компании. Главное — досконально изучите принципы работы, чтобы не остаться в минусе.

💸Через пару недель покажу итоговый заработок по некоторым пулам Pendle и расскажу детально как рассчитывала для себя риски.

P.S. Не финансовый совет! Можете потерять деньги.

Хочу фармить на сети X — как перевести туда токены? 🔁💰

А точнее — как переводить их так, чтобы не потерять?

📌 Если мы говорим про EWM сети — а это все, что в MetaMask, то тут всё просто.

- Заходим на Bungee, и он выбирает нам лучший вариант обмена, который займет максимум несколько минут. Через него можно не только перевести, но и обменять токены.

📌 Как перевести нативный BTC на другую сеть?

- Прогнать через децентрализованный кошелек Сore — это самый простой вариант. В него встроен мост от Avalanche. Время ожидания совершения транзакции ~1 час.

🔎 Популярные бриджи для EVM-несовместимых сетей:

- Orbiter.finance. Этот мост уже взламывали и не один раз, но команда быстро фиксировала и устраняла проблему — показательно, так как никакой мост не защищен на 100%.

Поддерживает сети: Starknet, Blast, Solana и другие.
Время совершения транзакции: от 10 минут до 12 часов

- Portal Bridge. Кроссчейн-бридж построенный на Wormhole. Поддерживает более 20 сетей, в том числе Solana, Aptos, SEI, SUI и Cosmos. Время совершения транзакции: от 10 минут до 12 часов

⚠️ВАЖНО! Делать тестовые транзакции на несколько долларов и проверять новости Твиттера, не взломали ли мост.

Ну и последнее: не забывайте, что всегда есть опция перевести через централизованную биржу. Да, вы не получите за это никакой дроп, но и седых волос не приобретете, пока 12 часов ждете поступления своих средств на кошелек.

Поучительные истории про мосты из чата: тут, тут и тут.
Дополнительные материалы:
- Отличия обернутых токенов
- Как работают мосты в крипте

⭐️ GIVEAWAY DeFi Learn x Moni Talks 🎁

После совместных стримов с Moni Talks мы решили разыграть призы, которые сделают вашу работу в DeFi еще продуктивнее, а в связке с нашими эфирами — дадут вам иксы в знаниях!

👉 Действия для выигрыша просты:

– Подпишитесь на Moni Talks
– Подпишитесь на DeFi [L]earn
– Напишите в чате, почему вы любите Moni и DeFi Learn 😇

🎉 Призы:

– 1 месяц в Gem Hunters, лучшем в СНГ закрытом комьюнити Moni Talks, где делятся альфой, идеями и мыслями
– 1 место на курсах DeFi Learn, где предметно изучают стратегии DeFi, инструменты и получают индивидуальную поддержку


В понедельник мы с Грязиным рандомно выберем 2-х победителей! Желаем всем удачи ✨

💰 Лупинг, фарминг, лендинг-протоколы — как сейчас зарабатывать в крипте? 🔎🚀

Растущий рынок, айрдропы и проекты с доп наградами привлекает все больше и больше новичков. В DeFi Learn мы регулярно пишем о свежих возможностях с высокими процентами. Но в новом эфире я хочу поговорить именно о стратегиях и рисках!

📌 Главные темы:
- Как уменьшить риски при связках lending + farming
- 70% APR на стейблы или какие риски есть у лупинга
- Что делать новичкам: покупать альты или вносить в пулы
- Uniswap vs Ekubo vs TraderJoe, где выгоднее фармить?

Эфир пройдет на YT-канале DeFi Learn:
📍 29 марта, в 20-00 МСК
👉 ССЫЛКА 👈

Жду всех новичков и не только с вопросами и хорошим настроением!

P.S. Также планирую провести отдельный воркшоп для тех, кто не понимает чем отличаются WBTC от BTCb и как перевести токены по бриджу, чтобы открыть пул. Совместно составим низкорискованную стратегию и разберем 3 основных инструмента заработка — следите за анонсами 🙂

Ставь ⚡️, чтобы бы я поняла, интересен ли вам этот формат.

💸 Актуальные проекты для фарминга 🤠⛏

Недавно в чате спрашивали, в каких проектах можно собрать хорошие проценты для фарминга и где еще можно успеть поучаствовать.

Вот проекты, подходящие даже для новичков:

📌 EKUBO. DEX на Starknet, который участвует в DeFi Spring и раздаст 40M $STRK участникам этой кампании. Пулы:

- USDT/USDC — 42.4% APR
- ETH/rETH - 40% APR

📌 Nostra. Lending и DEX на Starknet с инцентивайз пулами:

Supply - 24% на ETH, 30% APR USDC/USDT
Farming - 34% на USDC/USDT

Cвязка LENDING ETH + FARMING USDC/USDT до 40% APR

📌 Aries Markets. Лендинговый протокол на Aptos c дополнительной наградой:
⁃ zUSDC/zUSDT - 25% APR
⁃ WETH - 12% APR

Looping zUSDC/zUSDT/APR - до 70% APR

Также не забудьте зарегистрироваться в программе пойнтов, по ссылке получите дополнительные баллы, чтобы потом получить айрдроп.

📌 Aave + Uniswap + Merkl.angle
До 120% APR при использовании пары WETH/USDC с дополнительными наградами в ARB.

Больше проектов с дополнительными наградами найдете тут!

P.S. Обратите внимание, что в каждой стратегии, даже низкорискованной, есть свои нюансы! DYOR и следите за HF, чтобы избежать ликвидаций.

P.S.S Также приходите на прямой эфир в пятницу, будем разбирать еще больше связок и обсуждать, какие риски есть в каждой из них.

🪂💰КАК ПОЛУЧАТЬ ДРОПЫ без ферм, воркеров и лишних усилий.🪂💰

Недавно на канале DeFi Learn прошел эфир с автором канала Moni Talks Грязиным. Обсудили рестейкинг, инвестирование и многое другое. Сегодня выжимка по теме дропов:

1️⃣ Искренний интерес к проекту = дроп. Если дропхантинг — не ваша основная работа, не распыляйтесь на всё подряд. Выбрав несколько проектов и используя разные протоколы DeFi для заработка APR, можно получать дропы c минимальными усилиями.

2️⃣ Чем больше людей, тем меньше награда. Запас токенов у проектов не бесконечный, будут сокращать награды, придумывать странные критерии и тд. Помните одно — чем громче проект, тем меньше вероятность, что именно вы получите БОЛЬШОЙ дроп, да и вообще хоть какой-то.

3️⃣ И последнее, не одним LayerZero едины!
Предлагаем вам список малоизвестных, но многообещающих проектов:

📌BASE:
circle.tech - спрашивай RU в крипте. Pегистрируйтесь, задавайте вопросы, приводите рефералов.
Avantis - Perp DEX, которая предлагает торговлю с плечом до 100х. В качестве активности можно воспользоваться Senior траншом (есть риски DYOR), либо немного потрейдить.
bsx.exchange - удобный DEX, который по интерфейсу сильно напоминает CEX 🙂

📌BLAST:
Fantasy - SocialFi проект, который обещает раздать 50-80% от их аирдропа пользователям.

📌COSMOS дропы, которые можно получить стейкая на кошельке Keplr:
TIA - мин. количество 51 TIA
DYM - мин. количество 80 DYM
Валидаторы: DVS, Bro_n_Bro, PostHuman, Citadel one

📌BERACHAIN:
Топ 4 актуальных проекта можете посмотреть тут.
И рекомендация (не инвестиционная) присмотреться к HoneyComb - это ключ в экосистему и проекты, на которых вы потом будете зарабатывать.

Кстати детальные гайды и инструкции по дропам, в том числе LayerZero есть на сайте Moni. Да и вообще подписываемся не стесняемся, и получаем дропы вместе с Грязиным!

P.S. Также прикрепляю вам ссылку на эфир про работу в крипте, видела ваши запросы в чате, и в целом на текущем рынке многим будет актуально.

ПОЙНТЫ, ДРОПЫ, СОВЕТЫ НА РЫНКЕ 🐻🪂

Продолжаем углубляться в бычий рынок и обсуждать актуальные вопросы, а именно, бесплатные деньги aka ДРОПЫ. На этот раз советы будет давать Грязин, известный в крипто-кругах инфлюенсер, автор канала Moni Talks и просто хороший человек!

📌 Главные темы:
- Дропхантинг крупных блокчейн vs небольшие проекты
- ТОП рестейкинг-протоколов: что делать с небольшим депозитом
- SocialFi-протоколы и будущее данного тренда
- Советы начинающим крипто-инвесторам и много другое

Эфир пройдет на YT-канале DeFi Learn:
📍 18 МАРТА, в 18-00 МСК
👉 ССЫЛКА 👈

Жду всех с вопросами, хорошим настроением и готовность получить бесплатные деньги!

💸💰📊60% APR НА СТЕЙБЛЫ ДЛЯ ТЕХ, КТО НЕ УСПЕЛ ВОЙТИ В РЫНОК.💸💰📊

Как вы знаете сезон высоких APR и раздачи токенов уже начался, особенно радуют проценты на стейблкойны:

Nostra.finance - лендинговый протокол на Starknet, который предлагает до 50% APR на стейблкойны. Большую часть наград естественно выплатят в токенах STRK.
Ekubo.org- децентрализованная биржа с ситемой пойнтов, которая предлагает 56% APR на пару со стейблкойнами USDT-USDC
Zklend.com - 35% на стейблкойны на сети Starknet
Aptin.io - лендинговый протокол на Aptos. Тут вы найдете 65% APR на USDT.
Wombat.exchange - 57% APR на USDT и USDC в токенах Optimism. Обратите внимание, что это кросс-чейн пул.

Больше протоколов с дополнительными наградами на разных блокчейнах вы можете найти ПО ССЫЛКЕ.

P.S. ⚠️DYOR обязателен, так как в таких стретегиях могут быть нюансы.

Что делать, если это ваша первая бычка? 💸🦬

Приходить на мой следующий эфир, где я как раз буду рассказывать об этом! Рынок уже сильно растет, многие теряются и не понимают, что делать. Поэтому я поделюсь своим опытом и расскажу о важных правилах, в том числе в DEFI!

📌 Главные темы:

- Что делать, если ты не успел закупиться BTC
- Каких стратегий придерживаться в DEFI
- Как правильно выбирать тренды
- Когда фиксировать и стоит ли откупать активы
- ТОП АЛЬТОВ НА БЫЧКУ!!!??
- Как не поддаваться FOMO

📍 Эфир пройдет на YT-канале DeFi Learn 9 марта, в субботу, в 19-00 МСК
ССЫЛКА

Жду всех с вопросами и хорошим настроением!

А всех подписчиц поздравляю с 8 марта 🌸

У меня есть 3-15k в зависимости от месяца, которые хочу класть в дефи и фиксировать прибыль в USDT. Не готова уделять много времени, хотелось бы с помощью DEFI покрывать затраты на жизнь, а остальное портфель уже увеличивать. Это возможно?)

Мне часто в личку пишут различные запросы. Буду иногда публично разбирать тут.

Итак, у нас есть $15к, 2 часа в неделю и желание иметь с этого $2к. Разбираем, что нам не подходит:

-> Новые проекты с большими процентами, потому что занимает больше времени.
-> Perp DEX и фарминг, потому что доход нужен +- стабильный относительно $.
-> AirDrops и поинты, потому что $ нужны каждый месяц.

Остается лендинг, cтейкинг, фарминг без IL или с доп наградами. Это не мало!

Но есть нюанс.

Максимальная доходность с этих инструментов при наших вводных – 30%. Получается, нужен депозит $80к.

При всей моей любви и опыте в DeFi я рекомендую заводить не более 60% от общего депозита -> общий портфель должен быть 130k-160k.

А теперь вопрос. Зачем дергать деньги из своего “инвест” портфеля ради $2к в месяц, если сейчас бычка?

На мой взгляд DeFi это все еще инструмент увеличения дохода. И есть опция приблизиться к желаемому депозиту в запросе, который разобрала в этом посте.

Как это лучше сделать и какие протоколы использовать разберу на воркшопе.

Зарегистрироваться на воркшоп:
👉 @Defi_Learn_bot 👈
Дата воркшопа: 6 марта.

Также разберу еще 5+ ваших запросов, присылайте вводные прямо в бот.

P.S. Перестали верить в то, что трейдинг это легко и за 20 минут можно заработать на ужин. А вот что DEFI пассивный заработок с которого можно жить еще долго будет sales point в низкокачественных курсах. Хорошо, что у меня думающая аудитория 🤗