FATF предупредила о растущей роли стейблкоинов в «цифровой хавале»

Международная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF) зафиксировала трансформацию традиционных неформальных банковских сетей. В новом докладе организации говорится, что классические системы перевода ценностей, работающие по принципу хавалы, все чаще используются для легализации преступных доходов через криптовалюты, включая стейблкоины. По оценке FATF, нелегальный банкинг эволюционирует в так называемую «цифровую хавалу».

«В более продвинутых моделях операторы используют виртуальные активы, в том числе стейблкоины, такие как USDT, USDC и DAI, заменяя или дополняя традиционные методы взаиморасчетов. Эти механизмы могут включать быстрые переводы, конвертацию в наличные или гибридные комбинации», — указано в документе.

Внимание регулятора к этому сектору усилилось после публикации мартовского 40-страничного отчета FATF, посвященного рискам стейблкоинов и их прямым переводам между пользователями (P2P) без участия регулируемых посредников. В нем организация уже призывала ужесточить контроль за подобными активами. Согласно приведенным там данным, на операции со стейблкоинами пришлось до 84% незаконных криптотранзакций в 2025 году.