мой продукт в революте: lifestyle → shops
[скрины выше]

это сервис, который позволяет пользователю получать плюшки при покупках, если платишь картой революта онлайн и оффлайн. плюшки эти обыкновенно выражаются кэшбеком. не путать с «карточным» кэшбеком, который зарабатывается на все транзакции. наш падает только за покупки у брендов-участников, но в гораздо большем размере (3-10%)

интересно проследить эволюцию продукта — не только в революте, но и во многих необанках. сначала был просто кэшбек с транзакции (работает за счет interchange fee). потом в банках смекнули, что мерчанты готовы делиться выручкой, и сделали повышенный кэшбек, который работает за счет комиссии. то есть, мерчант (например, адидас) платит комиссию банку за то, что пользователь перешел на сайт адидаса и купил кроссовки. а банк, в свою очередь, из этой комиссии платит юзеру повышенный кэшбек

следующий этап развития — продажа рекламы. ad revenue в целом растет семимильными темпами в разных индустриях, где есть большой трафик. к традиционным играм и соцсетям добавились уже банки, маркетплейсы и агрегаторы путешествий (заметили баннеры на главной островка?)

и новейшее время — маркетплейс внутри банка. то есть, возможность искать товар («желтое женское платье» или «айфон 15») непосредственно в приложении, куда вам падает получка. почему и зачем? потому что пользователь чаще всего мыслит не брендом «вот бы мне новый тефаль купить», а товаром «нужна новая сковородка к масленице»

вообще, образование пользователя в части денег, накоплений, кэшбека — одна из ключевых стратегий компании, потому что уровень финансовой грамотности прямо коррелирует с вовлеченностью аудитории в использование банковских продуктов

как по-вашему, на каком этапе развития «шоппинга в банке» стоит остановиться? покупали что-то в приложении тинька?

#revoluting