Результаты портфеля за 2025 год

Поздравляю с наступившим Новым годом! 🎄Немного меняю формат итогов — вместо одного большого поста в блог буду публиковать их по частям прямо в канал. Начнем с подсчета результатов FI-портфеля. Его актуальный состав и доходности см. в таблицах.

В этом году было пару мелких изменений в виду того, что я определился со всякими нюансами схемы вывода средств из портфеля. Что раньше было голой теорией, стало практикой. Внутри портфеля появилась составная доля кэша 3%, а целевая доля INFL на эти 3% похудела. Подробнее об этом писал здесь.

Под конец года впервые случилась ребалансировка с продажей активов. В декабре продавал пару процентов сильно выросшего золота и на вырученные деньги покупал фонды акций. Ещё воспользовался безналоговым обменом паев внутри УК (Арсагера), чтобы срезать отросший фонд облигаций и перекинуть эту часть в акции. Остается продать и перераспределить лишние 1,5% INFL, но по нему ещё нет ЛДВ — жду весны.

#итоги @capitalgainru