Недавно прочитал статью "Три замысловатых OSINT-способа поиска должников и их активов в банкротстве". Из трех "замысловатых" способов, по моему мнению, к активам относится только один и то с натяжкой. А именно:
Помочь доказать факт получения дохода от зарубежной недвижимости может сайт Airbnb, если должник или его родственник опубликовали на нем соответствующее объявление. А благодаря бесплатному сервису AIRBNB Stats можно еще и отследить, арендовано ли жилье в текущий момент времени.
Способ интересный, правда AIRBNB Stats можно было и не упоминать. На сайте Airbnb и так видно арендовано жилье или нет. Более того, там ещё и календарик есть с датами, когда оно забронировано. Преимуществом AIRBNB Stats можно считать карту объектов аренды, но она охватывает не все города.
🔽 В целом статья мало применима к жизни. Нет, способы +- рабочие, но к достижению желаемого результата они вряд ли приведут. Учитывая данный факт решил рассказать как бы я искал активы должников.
1. Первое, что нужно сделать - понять какую категорию активов мы ищем. Напомню, бывают материальные, не материальные и финансовые активы. Предположим, что нас интересуют материальные активы, в частности квартира.
2. Ваш самый главный инструмент - логическое мышление. Нужно сформулировать много-много вопросов по ситуации и постараться получить на них ответы: почему человек банкротится, когда началось ухудшение финансового состояния, какие у этого были предпосылки, сумма долга, время просрочки, установочные данные должника и т.д.
3. Когда мы, условно, провели небольшой разведочный анализ можем приступать к формированию гипотез для поиска. Гипотезы должны быть связаны с тем, какими активами мог бы обладать человек.
4. Теперь переходим непосредственно к поиску.
4.1 По установочным данным должника находим его соцсети (если они есть), соцсети членов семьи, друзей. Нас интересуют фото/видео. Анализируем на предмет: наличия в кадре транспортных средств, фотографий разных лет из примерно одинаковых по внешнему виду помещений, построек, упоминания регулярного присутствия в каких-либо странах, геопозиций к фото и т.д. Это нам даст вектора дальнейшего поиска.
4.2 Утечки. Много писать не буду ибо и так в "Теневом бане". Задача понять куда ездил, к кому ездил, места дислокации.
4.3 На основании анализа и обогащения данных из п. 4.1-4.2 нам должен стать понятен (+-) круг общения человека. Если это так, то среди адресов и геопозиций должника необходимо отобрать те, которые не относятся к адресам друзей/родственников.
4.4 Далее методами GEOINT определяем, где находятся объекты с фотографий в социальных сетях, получаем их адреса. Вот как раз имея адрес объекта уже можно смотреть Airbnb (если иностранное), карту объявлений Авито и ЦИАН (для РФ) или другие ресурсы в зависимости от страны. Ищем совпадение адреса, а также совпадение по внешнему виду объектов. В этом же пункте, если совпадения найдены - пишем или устанавливаем другим способом автора объявления, узнаем стоимость аренды.
4.5 Может случится так, что собственник сдает квартиру через риелтора. В этом случае социнж Вам в помощь. Можно попробовать попросить шаблон договора. Там должны быть прописаны владельцы или по крайней мере основания для владения и сдачи недвижимости в аренду. Если нет договора, то можно попросить кадастровый номер и осуществить поиск по нему.
Далее повторяем порядок действий для родственников и друзей, чтобы отсечь вариант, что на них что-то оформлено. Ищем пересечения по фото и в адресах.
💡В целом тема не простая, информацию приходится вытягивать по ниточке и это не всегда возможно. Но кто ищет, тот находит.
Друзья, если не сложно - поставьте реакцию, это помогает продвижению канала 👁
@business_cons