Санкции ❌

Сегодня поговорим о таком важно аспекте ведения международного бизнеса как соблюдение санкционных ограничений, а также правил AML/СTF.*

❗️ Любая страна, какая бы она не была демократичная и открытая, может в любой момент запретить местным компаниям взаимодействовать с любыми иностранными компаниями. В общем виде сделать это можно двумя способами: запретить директивно или нормативно сформировать такие условия, при которых взаимодействие будет осложненно или невозможно.

Собственно, санкции - это вариант директивного запрета на взаимодействие. Политика в области AML/СTF как комплекс мероприятий и процедур, направленных на выявление и/или предотвращение различных операций, осуществляемых в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма - это вариант нормативного ограничения.

Стоит ли говорить, что риск не исполнения санкций или условий AML/CTF в рамках международных сделок может закончится для компаний потерей средств или даже уголовным делом в иностранном государстве.

📑Чтобы проверить санкционные ограничения, а также риски по AML/CTF я рекомендую ресурс NameScan. Почему именно его?

▶️Бесплатная проверка по спискам политически значимых лиц (PEP), их родственников и близких партнеров (RCA). Ссылка сервис.

▶️Бесплатная проверка по большому количеству санкционных списков. Ссылка на сервис.

▶️Бесплатная оценка рисков AML/CTF, которому подвергается ваш бизнес или отдельные лица/компании, с которыми вы ведете бизнес, в формате чек-листа. Ссылка на сервис.

Ресурс NameScan также предоставляет возможность проверить E-mail на наличие в утечка данных, но без конкретики. Это не очень интересно. В остальном ресурс очень годный для определённых целей.

💼 В целом, для проверки по санкционным спискам могу также посоветовать ресурс от OFAC, он попроще, чем NameScan, но тоже весьма информативный. Можно выбрать для проверки конкретный санкционный список.

* - AML/CTF - anti-money laundering and combating the financing of terrorism / правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма