😱Внести крупную наличку на счёт теперь станет гораздо сложнее.

💡Доброй пятницы, коллеги!
Новости уходящей недели.

🗣ЦБ обязал банки ежедневно отслеживать операции с наличными и сообщать о подозрительных сделках в Росфинмониторинг.
Для этого выпущены новые методические рекомендации с конкретными критериями риска.

✅Под контроль попадают:

— физлица, если сумма внесений превышает 5 млн рублей за 30 дней;
— компании и ИП — при внесении свыше 30 млн рублей.

❗Но важна не только сумма.

Если бизнес раньше работал почти полностью по безналу, а затем внезапно начинает заносить крупные объёмы наличных — это повод для проверки.
Если внесённые деньги существенно превышают обычные обороты компании — тоже.
Отдельное внимание — иностранным компаниям и нерезидентам.

🔔Теперь банки обязаны тщательно проверять происхождение наличных:

— запрашивать документы;
— анализировать договоры;
— проверять подписи, печати и законность операций.

➡️Если объяснения клиента покажутся неубедительными, банк может:

— повысить уровень риска;
— отказать в операции;
— направить сведения в Росфинмониторинг.

🏁Для таких операций даже ввели специальный код — 1499.
А в отчётах банки должны отдельно помечать клиентов как «НФЛ» — физлицо или «НЮЛ» — юрлицо/ИП.

#бухгалтерия #налоги