Бывший банковский аналитик правительства США Зак Тварозна, написавший отчет об A7, опубликованный Open Source Centre на основе ранее произошедшей утечки информации из компании, заявил: «Новые данные действительно показывают, что истинные масштабы сети отмывания денег A7 гораздо больше, чем кто-либо мог себе представить ранее».
А7 приложила значительные усилия, чтобы обойти банковские проверки по борьбе с отмыванием денег. Подставные компании предоставляли заранее подделанные документы, создавая бумажный след, призванный замаскировать реальные транзакции.
В частности, для этого использовалась база данных, содержащая тысячи фирменных печатей: некоторые из них были поддельными, другие были скопированы с подлинных документов компаний, ничего не подозревающих о происходящем.
Подставным компаниям давались инструкции, как описывать виды приобретаемых товаров, чтобы не вызывать подозрений. Например, сотрудникам предписывалось заменять таможенные коды товаров, подпадающих под санкции, на максимально близкие альтернативы, не подпадающие под санкции.
Кроме того, они приложили все усилия, чтобы поддерживать правдоподобные прикрытия для покупателей и продавцов.
В одном из внутренних чатов сотрудники A7 обсуждают запрос банка по вопросам соблюдения нормативных требований, касающийся платежа, который на самом деле был предназначен для покупки 500 приборов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней (510 000 долларов) от имени российского клиента в феврале 2025 года.
Сотрудники A7 уже подготовили поддельные документы, в которых утверждалось, что клиент закупает закаленное стекло, но они рассматривали возможность выставить счета-фактуры, в которых товар был бы указан как обувь.
Сотрудники A7 также обсуждают, как удалить из документов то, что они называют «русским следом». Помимо изменения указанных покупателей, товаров и деталей доставки, у них были стратегии и программное обеспечение, позволяющие избежать подозрений из-за появления букв кириллицы в каких-либо документах.
На ранних этапах реализации схемы в конце 2024 и начале 2025 годов компания A7 отправляла крупные суммы через три киргизских банка: «Элдик», «Айыл» и «Евразийский сберегательный банк» (ESB).
Затем A7 переориентировала деятельность, направляя больше платежей через ОАЭ. Большую часть потоков обрабатывал First Abu Dhabi. Подставные компании A7 открыли в этом банке более дюжины счетов, с которых они осуществили исходящие платежи на сумму 1,3 млрд долларов и транзакции между собой на сумму около 500 млн долларов.
Документы также содержат сведения о выпущенных A7 векселях — базовых обязательствах выплатить предъявителю фиксированную сумму — номинальной стоимостью более 20 млрд долларов.
Данные из утечки позволили FT выявить счета A7, с которых российским покупателям были проданы миллиарды Tether — привязанного к доллару стейблкоина, используемого для международных платежей.
Документы показывают, что банки направляли запросы в рамках борьбы с отмыванием денег подставным компаниям A7. Однако их запросы натыкались на «фабрику подделок» A7, которая изготавливала фальшивые счета-фактуры, чтобы обойти проверки.
Подписаться