🔸 Росфинмониторинг с 1 сентября получает право напрямую получать от НСПК данные о переводах через СБП, карты «Мир» и единый QR-код — без отдельных запросов в банки.
🔸 Это ускорит анализ сложных межбанковских цепочек и выявление транзитных схем, дропперства и подозрительных операций. Для посторонних информация остается закрытой.
🔸 Риск блокировки обычных переводов не вырастет — критерии сомнительных операций не меняются.
При отказе в операции клиент вправе узнать причину и представить документы, подтверждающие происхождение средств, — юристы.
Изменения повышают эффективность борьбы с мошенничеством и отмыванием, упрощая доступ к данным о переводах. Для обычных пользователей — без изменений, но при крупных или нетипичных операциях стоит сохранять документы, подтверждающие происхождение денег.
🎥 ProБанки