Ранее среднемесячный показатель составлял примерно 330 тысяч таких эпизодов.
Клиентов, требующих разъяснений, кредитные организации перенаправляют в Банк России, а причиной санкций становятся не только прямые денежные переводы, но и пополнения счёта для последующей оплаты товаров на маркетплейсах.
С 1 января начали действовать новые критерии подозрительных операций, обозначенные в 161-ФЗ, однако, эксперты склоняются к тому, что массовые блокировки — в большей мере следствие автоматизации антифрод-систем.
«Алгоритмы выявления сомнительных или подозрительных операций настроены таким образом, чтобы максимально исключить любую вероятность того, что такая операция останется незамеченной, а значит, предполагается большая погрешность в их работе», — пояснила партнёр практики частных клиентов АБ «Вертикаль» Татьяна Микони.
🫡 — надеюсь, через пару месяцев алгоритмы станут умнее
🗿 — теперь любое движение — риск блокировки