Т-Банк ЦФА

#мнения
@atomyzeDFA

➡️ Первые выплаты Цифровым инвесторам

Сотрудники «Норникеля» получат аналогичные дивидендам выплаты по ЦФА minetoken. В конце 2023 года Совет директоров «Норникеля» рекомендовал выплатить дивиденды в размере 915,33 руб. на акцию компании, а акционеры одобрили выплаты.

При этом более 66 тысяч сотрудников компании уже участвуют в мотивационной программе «Цифровой инвестор». Таким образом доход от деятельности компании передаётся её сотрудникам через ЦФА. «Норникель» задал новый тренд на рынке инструментов вознаграждения сотрудников акционерных обществ.

Minetoken уже получили 51300 сотрудников в Норильске, Архангельске, Санкт-Петербурге, Москве, Саратове и Сочи. В январе токены получат сотрудники предприятий из Мурманской области, Красноярского и Забайкальского краёв.

ЦФА обращаются на платформе Атомайз.

#новости @atomyzeDFA

Moody's видит большой рыночный потенциал у токенизированных фондов

Инвестиции в токенизированные фонды, привязанные к государственным облигациям, выросли за 2023 год с $100 млн в начале года до более $800 млн в декабре — и это только в публичных блокчейнах. Инвесторов привлекает предсказуемая доходность в сочетании с высокой учётной ставкой, действовавшей в 2023 году в США.

По словам аналитиков Moody's, подобные фонды являются интересной альтернативой стейблкоинам, хотя и менее ликвидной. Но динамика роста свидетельствует о высоком и ещё не реализованном рыночном потенциале инструмента.

Хотя рост токенизированных фондов несёт многочисленные экономические и технологические преимущества, Moody's конечно предупреждает и о рисках. Подобные активы требуют от менеджеров фондов широкой технологической экспертизы и знания специфических сегментов рынка, поскольку многие провайдеры технологий в данной сфере очень молоды и у них нет устоявшейся репутации. Также, публичный блокчейн сам по себе неотделим от таких угроз, как кибератаки и размытые центры принятия решений.

Аналитики подчёркивают необходимость дальнейшей стандартизации на рынке, создания чётких структур управления и протоколов управления рисками.

#новости @atomyzeDFA

🔅 Что будет с ценами на платину и палладий?

На портале banki.ru вышла подробная статья, объясняющая нюансы инвестиций в драгметаллы платиновой группы.

1. Прогноз стоимости
Опрошенные эксперты прогнозируют, что платина и палладий, имеющие широкое промышленное применение, перейдут к росту. Поэтому стоит изучить этот рынок более детально.

По оценке НРА, долларовая доходность инвестиции в палладий в 2024 году может составить 16%.

2. Инструменты
Покупка физического металла сопряжена с существенными сложностями и высокими комиссиями. Но есть и интересные альтернативы, например ЦФА, стоимость которых привязана к соответствующим металлам.

Этот инструмент дает инвесторам возможность включить в портфель активов металлы, инвестировать в которые другим способом практически невозможно.
Например, российская токенизационная платформа Atomyze в октябре 2022 года выпустила ЦФА, привязанный к стоимости корзины драгметаллов: это не только золото, серебро, платина и палладий, но также родий, иридий и рутений. Эмитентом выступает компания «Красцветмет».

3. Свежие выпуски
От себя добавим, что выпуски с драгметаллами продолжаются! Совсем недавно ЦФА на металлы платиновой группы выпустил GPF Investments.

#активы #статистика @atomyzeDFA

🟡 Morgan Stanley напророчил замещение SWIFT и USD цифровыми валютами центробанков

Во всём мире существенно изменилось восприятие цифровых активов, в частности цифровых валют центральных банков (ЦВЦБ или CBDC на английском). Благодаря широкому пилотированию этой технологии и изменениям геополитического характера, цифровые валюты угрожают многолетнему статус-кво на финансовом рынке. Эндрю Пил, глава подразделения цифровых активов Morgan Stanley, сформулировал это так:

ЦВЦБ имеют потенциал стать стандартом трансграничных платежей. Это снизит зависимость от традиционных посредников, таких как SWIFT и доминирующих валют, таких как доллар.

По данным Atlantic Council, на сегодня ЦВЦБ изучают 129 стран, совместный вклад которых в мировой ВВП равен 98%. В активной фазе (разработка, пилот, запущено) находится половина проектов.

Кроме избавления от посредников, аналитик отметил роль цифровых валют в финансовых инновациях. Использование смарт-контрактов для автоматизации платежей может сделать реальностью «программируемые деньги».

Кроме ЦВЦБ, Пил отметил значительную роль стейблкоинов с жёстким курсом как «киллер фичи» крипторынка. При этом сложившаяся ситуация может как ослабить, так и укрепить роль доллара, учитывая что самые популярные стейблкоины привязаны именно к нему.

Неожиданный поворот сюжета — полная версия аналитической записки больше недоступна на сайте Morgan Stanley. Слишком революционная? 😊 Но, конечно, Google всё помнит.

#новости @atomyzeDFA

🥇 Атомайз лидирует по числу размещений ЦФА

Атомайз занял первое место в рэнкинге операторов информационных систем ЦФА, подготовленном агентством CBonds. В нём учитывалось количество размещений ЦФА.

За год у нас состоялись 152 выпуска от 15 качественных эмитентов, в том числе Ростелекома, МТС, Росбанка, ДжиПиЭф Инвестментс, Самолет Плюс ЦФА и др.

На втором месте рэнкинга находится Альфа-Банк (72 выпуска), на третьем — Сбербанк (57 выпусков). Всего рынок ЦФА представлен десятью операторами, которые провели 305 выпусков за год. На платформе Атомайз прошла половина всех выпусков! 💪

При этом Атомайз сохраняет фокус на новаторских продуктах, которые не копируют решения классического рынка, а открывают новые возможности перед бизнесом и инвесторами. Среди них: ГЦП на металлы, «цифровые квадратные метры», легальные российские NFT «цифровое искусство» и другие.

Приятно, что рынок ЦФА продолжает путь к зрелости. Об этом говорит появление методик профессионального рейтингования как операторов информсистем, так и самих выпусков. ЦФА становятся измеримым и понятным инструментом.

Напомним, в декабре Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) впервые в России присвоило кредитный рейтинг выпуску ЦФА от ПР-Лизинг, который состоялся на платформе Атомайз.

#Атомайз #статистика @atomyzeDFA

🟡 Перспективы цифрового рубля и криптовалют

Свежее интервью депутата Анатолия Аксакова проливает свет на ближайшие законотворческие инициитивы в сфере токенизации. Из интересного:

🔘первыми массовыми применениями цифрового рубля будут социальные выплаты и инфраструктурные проекты. То есть сферы, где особенно важно целевое расходование средств;
🔘 механизм смарт-контрактов повысит эффективность использования бюджета, например, позволит расплачиваться с подрядчиком только после завершения работ;
🔘депутаты в январе-феврале вернутся к регулированию криптовалют. Их использование для расчётов внутри РФ исключено, но возможно появится правовой режим для майнинга на экспорт.

Майнинг... необходимо ввести в правовое поле. Определить как вид предпринимательской деятельности, с которого платились бы налоги.

#новости @atomyzeDFA

💵 Регуляторы США плотно взялись за токен-экономику

В наступившем году налоговая служба США (IRS) потребует у брокеров, криптобирж и прочих участников рынка отчёта о любых транзакциях с цифровыми активами, если их стоимость превышает 10 тыс. дол. Благодаря общей формулировке digital asset transactions, под это требование попадают как криптовалюты, так и токенизированные активы. В отчёт должны входить такие данные, как имя, адрес и номер социального страхования участников транзакции. Правда, на рынке до сих пор царит недоумение о том, как выполнять эти требования на практике.

Интерес налоговой к подобным транзакциям неудивителен, ведь прогнозируется значительный рост этого сектора экономики. Со дня на день ожидается, что Комиссия по ценным бумагам (SEC), проиграв в суде инвестфонду Blackrock, начнёт-таки выдавать разрешения на фонды Bitcoin ETF. Эксперты ожидают притока 10 млрд дол. в такие ETF в течение первого года.

Поучительно, что несмотря на различие подходов к регулированию в России и США (специальный правовой режим у нас и адаптация имеющихся законов и правил за океаном), итог всё равно одинаков — токенизация активно проникает в финансовый сектор и экономику в целом. Государство просто не может игнорировать это явление.

#новости @atomyzeDFA

🚗 C Новым Годом!
В праздники не будем вас утомлять длинными текстами, но поделимся некоторыми интересными новостями с мирового рынка токенизации. А чтобы было интереснее, сделаем из этого викторину «правда или вымысел» 👋

Готовы?

Для любителей искусства — бонус-трек! Открытка 2023 года 😉

Хотя Атомайз — относительно молодая компания, у нас уже есть свои традиции. Например, мы во второй раз выпускаем авторскую арт-открытку с символом года, чтобы поздравить клиентов, партнёров и друзей. Мы даже советовались с вами по поводу её дизайна.

🎄 Сегодня с удовольствием представляем результат и поздравляем вас с Новым Годом!
Желаем благополучия и новых финансовых побед, а также поддержки, радости, здоровья и любви!
Пусть волшебная сила Дракона, символа года, поможет исполнить ваши самые смелые проекты и мечты.

Команда Атомайз

🤔 Сколько выпусков гибридных цифровых прав прошло на российском рынке?

Если вы не знаете правильного ответа, ищите его в материале «Ведомостей» 😃. Кроме этого, вы узнаете:

🟣в чём отличия между ЦФА, УЦП и ГЦП;
🟣для каких бизнес-задач будут полезны гибридные цифровые права;
🟣почему этот инструмент, несмотря на перспективность, пока мало применяется на практике;
🟣какие законодательные и налоговые особенности есть у ГЦП;
🟣и при чём здесь НДС 🙈

➡️ Узнать все ответы

Для самых нетерпеливых ответим на вопрос из заголовка: Атомайз и Росбанк провели первый и пока единственный выпуск ГЦП.

#академия_ЦФА @atomyzeDFA

🔅 Новые ЦФА на драгоценные металлы!

На платформе Атомайз  выпущены ЦФА на драгоценные металлы от  GPF Investments. Впервые цены привязаны к двум международным котировкам — лондонской LBMA и Johnson Matthey, а не российским индексам.  Котировка LBMA — самая репрезентативная, прозрачная и справедливая, потому что здесь проводится наибольший объём операций с торгуемыми металлами.

Квалифицированные инвесторы смогут поучаствовать в динамике цен на платину, палладий, иридий и рутений, а ещё — собрать диверсифицированный портфель ЦФА и повысить управляемость рисками. Выпуск уникален ещё и тем, что иридий и рутений недоступны на открытом организованном рынке.

Срок обращения ЦФА равен году, но предусмотрено несколько периодов досрочного погашения. Инвестор может выбрать комфортную ему дату погашения и зафиксировать прибыль в тот момент, когда цена на металлы наиболее привлекательна.
Для исполнения своих обязательств эмитент приобретает нужное количество драгметаллов при выпуске ЦФА и продаёт их в период погашения.

Напомним, что GPF Investments является дочерней структурой «Норникеля», созданной  для обеспечения спроса промышленных и инвестиционных участников рынка Российской Федерации в части цветных металлов и металлов платиновой группы.

Детали:
🔘 объём выпуска — около 2,5  млн рублей;
🔘 число ЦФА — 210  на палладий, 240  на платину, 750 на рутений, 55 на иридий;
🔘 срок обращения — 1 год;
🔘 досрочное погашение — предусмотрено, в фиксированные периоды;
🔘 стоимость 1 ЦФА определяется исходя из вечерней цены Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (LBMA) и Johnson Matthey  на 1 г соответствующего металла. Поскольку котировки  долларовые, цена пересчитывается в рубли по официальному курсу Банка России;
🔘 дробление не предусмотрено;
🔘 доходность — формируется за счёт возможного роста цен на металлы по котировкам LBMA.

Более подробно все механизмы описаны в решениях о выпуске.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

📊 Росбанк выпустил индексный ЦФА на платформе Атомайз

Встречайте новый вид ЦФА на платформе Атомайз — их стоимость привязана к индексу Мосбиржи за 2024 год. Квалифицированные инвесторы могут заработать до 25% годовых, если индекс будет расти, а в случае падения индекса не потеряют деньги. При отрицательной динамике MOEX эмитент погасит ЦФА по их первоначальной стоимости, вернув владельцам ЦФА 100% номинала.

Это первый индексный ЦФА от Атомайз и Росбанка. Он позволяет инвесторам получить не только защиту капитала, но и доходность с высоким потенциалом опережения текущей ключевой ставки и многих других финансовых продуктов.

Детали:
🔘 объём выпуска — более 100 млн рублей;
🔘 число ЦФА — по числу полученных заявок;
🔘 стоимость 1 ЦФА — 100000 руб;
🔘 срок обращения — 1 год, досрочное погашение не предусмотрено;
🔘 доходность — формируется за счёт возможного роста индекса Мосбиржи за 2024 год,  в диапазоне от 0,00001 до 25%.

Более подробно все механизмы описаны в решении о выпуске.

Напомним, ранее в ноябре совместно с Росбанком на платформе Атомайз состоялся выпуск ГЦП на золото.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA