Т-Банк ЦФА

📌 Самые востребованные ЦФА

Эмитент ЦФА может сконструировать разные параметры выпуска, интересные ему и инвесторам: выбрать актив, настроить периодичность выплат, определить ставку, предусмотреть право выкупа или досрочного погашения. Что же на практике «заворачивают» в ЦФА? В этот вопросе разбирались «Ведомости», фиксируя финтех-итоги 2023 года.

Итак, наиболее востребованный сегодня вид ЦФА — цифровой долг. Это инструмент на базе денежного требования: краткосрочные (от дня до года) обязательства эмитентов с фиксированной или плавающей ставкой и регулярными выплатами.

В целом все востребованные сегодня инструменты ЦФА имеют много схожих черт: надёжный эмитент, короткий срок инвестирования, привлекательная доходность и уникальные базовые активы. Наблюдается высокий интерес к ЦФА со стороны представителей финансового рынка, телекома и девелоперов.

Какие изменения в законодательстве и на рынке ускоряют развитие экосистемы ЦФА?
Участники рынка выделяют несколько факторов:

🔘выравнивание условий налогового регулирования для эмитентов ЦФА и классических инструментов;
🔘гармонизация требований к квалификации инвесторов;
🔘снятие лимитов для неквалифицированных инвесторов в отношении отдельных видов ЦФА;
🔘интероперабельность, то есть возможность взаимодействия платформ ЦФА.

О других факторах востребованности, процессе выпуска и прогнозах на будущее — в полной статье.

#новости #статистика @atomyzeDFA

🟡 Цифровые валюты сохранят достоинства наличных

Активное тестирование цифровых валют ЦБ разных стран вызывает у граждан одни и те же вопросы. Чем это лучше банковских карт? Можно ли расплатиться мгновенно? Значит ли это, что государство будет знать о каждой моей покупке?
Ответить на эти вопросы попробовал Банк Международных Расчётов, который иногда называют «Центробанк для Центробанков». Его центр инноваций недавно отчитался о тестах Проекта «Турбийон», который является прототипом цифровой валюты центрального банка (ЦВЦБ), созданным с учётом высоких требований к приватности и защищённости.   Вот что получилось:

🟣 цифровая валюта ЦБ может сохранять конфиденциальность покупателя. Продавцы отчитываются страновым регуляторам о продажах, но личность покупателя остаётся тайной как для продавца, так и для его банка и Центробанка;
🟣 ЦВЦБ применима в большинстве сценариев, где сегодня используются наличные, включая платежи без Интернета;
🟣 в блокчейне применены постквантовые алгоритмы шифрования, что позволяет не волноваться о подделке транзакций и выпуске фальшивых ЦВЦБ;
🟣дальнейшего изучения требует масштабируемость системы — для этого требуются значительные вычислительные мощности. Постквантовое шифрование замедляет транзакции в 200 раз.

Полный отчёт по проекту доступен по ссылке.

#новости @atomyzeDFA

💎 «Под капотом» Атомайз

Чем платформа Атомайз отличается от других блокчейн-решений и как эти архитектурные особенности открывают новые возможности для бизнеса? В новой статье на VC пересказываем уже известную техническую публикацию в журнале IEEE более простым языком и раскладываем всё по полочкам:

🟣как модель «консорциум» создаёт открытость и расширяемость;
🟣почему эксклюзивный (permissioned) блокчейн важен для регулируемых финансовых организаций;
🟣приватность, масштабируемость и другие  преимущества многоканальности;
🟣что же такое атомарность.

Прочитайте и перешлите коллегам!

#академия_ЦФА #Атомайз @atomyzeDFA

«Ведомости» продолжают предновогодний ЦФА-марафон 😊

В свежей статье анализируют, будет ли расти число ОИС (а заодно наводят порядок в неоднозначной терминологии: платформы ЦФА, операторы ЦФА и так далее), сколько операторов обмена нужно рынку, какие ресурсы нужны для создания новых ОИС, и до каких объёмов вырастет рынок в ближайшие годы.

Если вам некогда читать статью, то вот три самых важных момента:

☑️Место на рынке займут самые опытные игроки с сильными продуктовыми фабриками, которые предложат наиболее интересные массовые решения.

☑️Наиболее трудоёмкий этап, существенно усложняющий клиентский путь — идентификация пользователя. Также сложно принять информацию о квалификации пользователя.

☑️Активно развивающийся рынок ЦФА требует максимальной консолидации ликвидности. Это означает, что участников с ролью операторов обмена должно быть минимальное количество, 1–2.

☑️Создание платформы по выпуску ЦФА занимает около года и требует существенных вложений, в том числе для соблюдения строгих требований ЦБ к ОИС.

#новости @atomyzeDFA

💬 «Ведомости» подвели итоги года для рынка ЦФА

Почему платформы ЦФА так много консультируют своих эмитентов? И что у них в приоритете на 2024 год? Кто планирует выйти на «промышленное производство» токенов, а кто так и не сделал ни одного выпуска? Обо всём этом «Ведомости» поговорили с операторами информационных систем, а мы собрали самые интересные мысли:

1️⃣ рынок ЦФА уже продемонстрировал, что способен предложить новаторские продукты, а не копии классических инструментов;

2️⃣ ЦФА — это максимально гибкая упаковка для различных активов. Она не каннибализирует текущие банковские продукты, а расширяет спектр возможностей для эмитента и инвесторов;

3️⃣ участники рынка увидели, как ЦФА может работать без посредников и сложных эмиссионных документов;

4️⃣ сегодняшний подход операторов к запуску продуктов «абсолютно стартаперский» — пробовать много и тиражировать успешное;

5️⃣ в Атомайзе намерены сфокусироваться на развитии в партнерских каналах. Это обеспечит инвесторам удобный доступ к инструменту — например, физлица смогут покупать и продавать ЦФА в привычных банковских и брокерских приложениях, где на витрине, помимо стандартных продуктов, появятся и ЦФА;

6️⃣ в 2024 году Атомайз планирует выйти на этап промышленного производства токенов;

7️⃣ возможное «узкое горлышко» при развитии рынка — IT-разработка. Атомайз уже готовится: наращивает кадровый потенциал и выстраивает высокопроизводительную платформу, готовую к значимому росту числа клиентов, сделок и эмиссий.

А вы чего ожидаете от операторов в будущем году? Напишите в комментариях!

#новости #статистика #Атомайз @atomyzedfa

⚡️«Цифровые квадратные метры» получили  Cbonds Awards!

На премии Cbonds Awards, которая ежегодно вручается лучшим участникам российского облигационного рынка по итогам открытого голосования, в этом году были отмечены не только облигации, но и работа на рынке ЦФА.

Лучшим выпуском ЦФА признаны «Цифровые квадратные метры» от компании Джи-групп. Выпуск состоялся на платформе Атомайз.

Напомним, что эти ЦФА не только были доступны неквалифицированным инвесторам, но и впервые обеспечили защиту капитала, благодаря гарантированной доходности.

ЦФА на недвижимость продолжают выпускаться застройщиками, например, на прошлой неделе состоялся выпуск от группы ПИК.

#Атомайз #новости @atomyzeDFA

Готовим для вас нечто особенное!
У нас уже есть приятная традиция. Каждый год готовим авторские иллюстрированные открытки от Атомайз с символом года.
Какой эскиз вам больше нравится?

Коллеги уже подсмотрели и убеждают оставить эскиз прямо таким, как сейчас. Что думаете?

#опрос

💬 Алексей Илясов, генеральный директор Атомайз — спикер панельной дискуссии №1 о цифровых финансовых активах и трансграничных платежах.

🏦 Алексей имеет большой опыт в сфере менеджмента и технологической трансформации компаний финансового сектора. С 2007 Алексей занимает руководящие позиции в различных финансовых и инвестиционных организациях, в том числе в Сбербанке, Deutsche Bank и группе «Открытие».

▶️ Зарегистрируйтесь заранее, чтобы не пропустить дискуссии с участием экспертов Атомайз, Сбер, Альфа-Банк и других ведущих российских компаний, работающих с блокчейн-технологиями!

🟡 Цифровой долг AzurDrive

Лизинговая компания AzurDrive разместила цифровой долг на платформе Атомайз.
Выпуск доступен розничным инвесторам, включая неквалифицированных.

Обладатели ЦФА будут получать ежемесячный процентный доход по ставке 17% годовых в течение всего срока обращения, а при погашении — номинальную стоимость актива.

Детали:
🔘 объём выпуска — 100 млн рублей;
🔘 общее число ЦФА — 100 тысяч;
🔘 срок обращения — три года;
🔘 дробление и досрочное погашение — не предусмотрены;
🔘 право — денежное требование к эмитенту;
🔘 процентный доход — выплачивается ежемесячно, 17% годовых.

📋 Решение о выпуске

Компания AzurDrive фокусируется на лизинге автотехники и спецтехники, компьютерного серверного оборудования, а также возвратном лизинге. Основной объём продаж идёт через онлайн-каналы. 90% клиентов компании никогда не выходили на просрочку 30+.

➡️ Купить ЦФА можно в веб-версии и в мобильном приложении Атомайз, которое доступно в Google Play, App Store и RuStore.

Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

🏙 ПИК токенизировал целую квартиру

Группа ПИК выпустила на платформе Атомайз дебютные ПИК-ЦФА. Общий объём выпуска равен стоимости квартиры в московском ЖК «Алтуфьевское 53». При погашении ЦФА каждый инвестор получит доход, пропорциональный росту её стоимости. Благодаря опции дробления, инвестировать в недвижимость можно, не делая крупных вложений. Минимальный лот для покупки — 1/10 ЦФА, что составляет 9000 рублей. Выпуск доступен всем инвесторам, в том числе неквалифицированным.

🟡 При погашении эмитент обязуется выплатить инвестору номинальную стоимость ЦФА плюс 1%. Решением о выпуске предусмотрена и дополнительная доходность.

Детали:
🔘объём выпуска: 9 млн рублей (= стоимости квартиры в ЖК «Алтуфьевское 53»);
🔘порог входа: 9000 рублей;
🔘срок обращения: до 31 октября 2025 г.;
🔘право: денежное требование к эмитенту;
🔘стоимость ЦФА при погашении: номинальная стоимость + процентный доход (1%) + дополнительный доход.

Поиск покупателя квартиры, оформление сделок с недвижимостью и прочие технические моменты берёт на себя эмитент. Инвестору достаточно приобрести ЦФА на платформе Атомайз, что делается за считанные минуты.

Инструмент позволяет инвестировать в недвижимость комфортную сумму, которая меньше стоимости целой квартиры. Кроме того, ПИК-ЦФА позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель. Покупка разных активов, в том числе доли от дохода с продажи недвижимости, помогает инвесторам снизить финансовые риски и защитить накопления.

Это уже четвертый выпуск цифровых квадратных метров на платформе Атомайз.
➡️Купить ПИК-ЦФА можно в веб-версии и в мобильном приложении Атомайз, которое доступно в Google Play, App Store и RuStore.

#выпуск #Атомайз @atomyzeDFA

❕ Взяли две премии Eventiada Awards

Международная премия в сфере коммуникаций Eventiada Awards в этом году собрала участников из 15 стран, включая международные и национальные корпорации,  общественные организации. Атомайз и Интеррос были отмечены дважды:

1️⃣ «Цифровое искусство» в номинации «Лучший проект по управлению репутацией». Это уникальное сотрудничество с Государственным Эрмитажем, результатом которого стали отечественные NFT-токены на три фрески школы Рафаэля.

2️⃣Атомайз получил награду в номинации «Лучший интегрированный проект», в том числе за наши усилия по развитию рынка ЦФА и популяризацию этого инструмента.

Спасибо! Мы продолжим делиться экспертизой и формировать культуру использования ЦФА.

#новости #Атомайз @atomyzedfa

🏙 Общий объём выпущенных ЦФА вырос на 75%

Ассоциация операторов инвестиционных платформ опубликовала свежую статистику о динамике выпуска цифровых активов.
По подсчётам АОИП, суммарный денежный объём выпусков ЦФА на всех платформах составил 71,8 млрд рублей, что на 75% больше, чем в начале октября. Наибольший вклад в этот прирост внесли три ОИС: Атомайз, Альфа-банк и Лайтхаус.

Атомайз остаётся абсолютным лидером по числу выпусков. На момент составления отчёта их число достигло 108, почти в два раза опережая ближайших конкурентов.

Среди интересных продуктовых новинок отмечены выпуски, обеспеченные золотом и бриллиантом.

Авторы отчёта считают, что с учётом позитивного отношения регуляторов и растущего интереса профессионального сообщества рынок будет развиваться, сохраняя высокие темпы роста. Мы с ними целиком согласны 🤩

#новости @atomyzedfa

🏆 Проект «Цифровое искусство» — лауреат премии «Сделано в России»

Журнал «Сноб» ежегодно вручает премию, которой отмечает лучшие проекты в общественной, культурной и научной жизни, придуманные и реализованные россиянами в России.

🟣 В номинации «Искатели» (Наука и технологии) в этом году победу одержал совместный проект Государственного Эрмитажа, платформы Атомайз и Интерроса — «Цифровое искусство».
Награду получала Ольга Войтович, заместитель генерального директора Интерроса по правовым вопросам.

🎨 «Цифровое искусство» — проект, объединяющий искусство, инвестиции и технологии. На платформе Атомайз были выпущены NFT, на которых запечатлён процесс реставрации трёх фресок школы Рафаэля из коллекции Эрмитажа — «Венера и Адонис», «Венера, вынимающая занозу», «Венера и Амур на дельфинах».

Средства от реализации токенов направляются на реставрацию картины Лукаса Кранаха «Венера и Амур». Посетители нашего сайта зарезервировали или выкупили все 60 токенов, поэтому в свободной продаже их уже не осталось!

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

🌱 Токенизация и экология: проверь свою поставку!

Мы обычно описываем экономические преимущества токенизации, но в поставках сырья и товаров у распределённых реестров есть ещё одно важное преимущество. Любую партию товара легко проследить вплоть до её источника, до момента добычи сырья. Несколько таких примеров приводятся в обзоре ИКС-медиа.

Так, платформа Atomyze участвовала в проекте поставки «зелёного» никеля с низким углеродным следом. Каждая партия металла поставлялась со ссылкой на сертификат соответствия. В сертификате указано, сколько диоксида углерода выработано в производстве. На каждом из этапов производственной цепочки, от добычи никеля из рудников до первичной переработки, делались замеры. В результате подсчитывались объёмы накопленного углерода и прикреплялись к токену.

Кроме анализа углеродного следа, токенизация помогает и в других экологических проектах — от приобретения сырья из этичных источников до корректной утилизации отходов. В будущем мы почти наверняка увидим, как подобные факторы автоматически учитываются при торговле на платформах цифровых прав, их можно будет буквально заложить в алгоритмы, чтобы программировать экологический аспект своей стратегии инвестирования.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

💎 Токенизация реальных активов — одна из ключевых и глобальных финтех-тенденций этого года. На этом рынке начали работу настоящие тяжеловесы, например Euroclear анонсировал сервис по выпуску токенизированных ценных бумаг и выпустил первую эмиссию на 100 млн. евро для Всемирного банка. До этого анонсировали услуги по обслуживанию токенизированных активов такие гиганты, как JPMorgan, Citi, Goldman Sachs, Franklin Templeton, BlackRock и даже Swift. Всех привлекает гибкость и технологичность токенизации, а значит — снижение издержек и новые механики оборота активов.

По результатам опроса EY-Parthenon, 83% институциональных инвесторов и 91% состоятельных инвесторов планируют вложиться в токенизированные долговые бумаги не позднее 2026 года. По прогнозам, через три года на токенизированные активы будет приходиться 5,6% портфолио таких инвесторов.

Впрочем, эксперты отмечают, что несмотря на поддержку финансовых организаций, пока токенизации не хватает покупательского интереса. Для того, чтобы преодолеть эту проблему, обучить инвесторов и внедрить в индустрии единые стандарты прозрачности и интероперабельности, крупнейшие игроки крипторынка и плафтормы DeFi, например Coinbase и RWA.xyz, объявили о создании Коалиции Токенизированных Активов. По словам соучредителей, это «лучшая возможность для традиционной финансовой системы и крипторынка создать единый источник истины».

Другая трудность — почти половина институциональных инвесторов опасается неясностей в регуляторном ландшафте и считает это основным препятствием для крупных инвестиций. В этом плане повезло российскому рынку, где финтех-индустрия находится в активном диалоге с регулятором и законодательная база динамично совершенствуется.

#новости #активы @atomyzeDFA

🟥 В России могут законодательно закрепить интеграцию операторов ЦФА друг с другом или через операторов обмена. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова.

Цель будущего законопроекта — обеспечить совместимость различных платформ, включая возможность обмена одного цифрового актива на другой. Он может появиться уже в первой половине 2024 года.

Мы считаем, что интеграция участников рынка цифровых прав в том или ином виде неизбежна, это диктуется логикой развития рынка. Фрагментация является одним из тормозящих факторов, поэтому активные игроки экосистемы ЦФА заинтересованы её преодолеть. Мы двигаемся в этом направлении, создавая в том числе технологические решения для партнёрств с участниками финансового рынка, не только операторами информационных систем.
Новый закон может ускорить этот процесс.

#новости #регулирование @atomyzeDFA

Атомайз был в числе первых операторов информационных систем, который начал выпускать продукты, и достаточно активно запускает сервисы...

Ольга Скоробогатова, первый заместитель Председателя ЦБ РФ.
Ремарки в рамках сессии Финополиса «Цифровой рубль и токенизация».

@atomyzeDFA

🔆 18% возвращаются!

Предыдущий выпуск Global Factoring Network был раскуплен за 4 дня!
Поэтому компания приняла решение о дополнительном выпуске. Благо, с помощью ЦФА организовать его можно за очень короткий срок.

Мы услышали ваши пожелания в комментариях и снизили минимальную сумму покупки с 50 тысяч до 10 тысяч рублей! Все остальные условия выпуска остались прежними. Сохранили преимущества — ежемесячную выплату накопленного дохода и доступность розничным инвесторам, включая неквалифицированных.

Детали:
🔘ставка — 18% годовых;
🔘выплаты процентов — ежемесячно. Проценты можно выводить с кошелька Атомайз сразу после выплаты;
🔘объём выпуска — 50 млн рублей;
🔘число ЦФА — до 5000;
🔘срок обращения — 12 месяцев;
🔘право — денежное требование к эмитенту;
🔘выпуск доступен неквалифицированным инвесторам (объём инвестиций до 600 тыс. руб. в год).

Global Factoring Network проводят уже третий выпуск ЦФА на платформе Атомайз, причём первый был успешно погашен.

➡️ Купить ЦФА можно в веб-версии и в мобильном приложении Атомайз, которое доступно в Google Play, App Store и RuStore.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA