Т-Банк ЦФА

Атомайз расширяет горизонты

Алексей Илясов назначен генеральным директором Атомайз. Ранее он занимал пост заместителя генерального директора по IT и цифровизации ИК Интеррос. В числе первоочередных задач Алексея — актуализация бизнес-стратегии, развитие продуктовой фабрики и автоматизированных платформенных решений для рынка ЦФА. Самой интересной своей задачей Алексей считает построение в России ликвидного рынка ЦФА на основе технологического лидерства Атомайз.

Екатерина Фроловичева, возглавлявшая Атомайз с момента его основания, сосредоточится на новых высокоуровневых проектах, связанных с масштабированием в дружественных регионах и расширением географии рынков ЦФА. Накопленный Екатериной опыт построения первой платформы ЦФА и участия в развитии регуляторного ландшафта цифровых прав будет незаменим при реализации этих задач, считает глава Интерроса Сергей Батехин.

Под руководством Екатерины Фроловичевой компания из стартапа превратилась в ведущую токенизационную платформу России. На текущий момент Атомайз занимает 44% рынка ЦФА по числу выпусков. Командой Атомайз созданы около 10 новых классов цифровых инструментов, запущен процесс интеграции с классической биржевой инфраструктурой, разработаны партнерские API, получен первый в России кредитный рейтинг ЦФА.

Желаем Екатерине и Алексею успехов на новой работе!

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

Картинки с Финополиса. Комментарии излишни 😉

@atomyzeDFA

⚡️ В репозитории Github опубликовано открытое программное обеспечение Атомайз ⚡️

Команда лаборатории блокчейн технологий ChainLab научного центра «Идея» опубликовала open source компоненты, которые используются в платформе Атомайз. Их исследования и развитие будут проводиться на базе Лаборатории при технической поддержке компании «Ньюити».

Лаборатория предоставляет возможность пользоваться готовым решением для запуска своих проектов и стартапов и создавать на базе этого open source новые платформы и блокчейн-разработки. Все заинтересованные специалисты смогут протестировать компоненты и внести свои предложения по усовершенствованию открытого кода.

Многие современные приложения построены на принципах open source. Например, Google Chrome, Microsoft Edge и «Яндекс браузер» основаны на открытом коде Chromium. При использовании компонентов из открытого кода появляется возможность создавать совершенно новые продукты и обеспечивать доверие проектам, использующим эти компоненты.

Более подробно платформа и код описаны в технической статье, а исходный код доступен, конечно, на Github.
Сегодня на рынке ЦФА порядка 10 платформ для токенизации активов, но только одна из них — Атомайз — прошла рецензирование и была представлена Владимиром Горгадзе и Артемом Баргером на международной конференции IEEE Coins’23 в Берлине в июле этого года

Основным преимуществом построения платформы Атомайз является комбинированный подход к архитектуре. В ней использован приватный блокчейн на базе Hyperledger Fabric, но в то же время позволяющий подключать внешних валидаторов к платформе Атомайз. Отличительной особенностью платформы является реализация каждого токена в выделенном канале Hyperledger Fabric, обеспечивающем разделение данных, конфиденциальность и расширенную масштабируемость.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

🔆 Второй адресный выпуск от НТС «Градиент»

Привлечение финансирования через ЦФА постепенно становится рабочим инструментом корпоративных казначеев. Компания НТС «Градиент», крупный игрок на рынке товаров для личного ухода, красоты и детских товаров, провела уже второе размещение цифрового долга на платформе Атомайз.

Покупатель ЦФА при погашении получит номинальную стоимость актива, а в течение срока обращения — дополнительный процентный доход, привязанный к ключевой ставке Банка России.

Детали:
🔘 объём выпуска — 100 млн рублей;
🔘 срок обращения — 3 месяца;
🔘 право — денежное требование к эмитенту;
🔘 процентный доход — рассчитывается по формуле и выплачивается каждые 30 дней.

Чтобы ЦФА стали максимально удобны эмитентам, мы предлагаем типовые смарт-контракты, ускоряющие и удешевляющие выпуск, а также создаём технологии, интегрирующие выпуск ЦФА в уже знакомые и привычные казначеям инструменты.
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

💬 Сергей Батехин рассказал о развитии платформ ЦФА

Одной из ключевых дискуссий в рамках Finopolis стала панель «Цифровой рубль и токенизация». Её модерировала Ольга Скоробогатова, первый заместитель Председателя ЦБ РФ.

Сергей Батехин, генеральный директор «Интерроса», поделился своим видением ключевых направлений, в которых должны развиваться операторы информационных систем, то есть платформ ЦФА:

Необходимо развивать сам цифровой рынок. За полтора года с момента принятия 259-ФЗ рынок ЦФА запустился, на него вышло много игроков, которые друг с другом не взаимодействуют. «Интеррос» поддерживает ЦБ РФ в развитии операторов обмена (ОИС): это может быть воплощено как в формате биржи для выпуска и обращения токенов, так и в виде взаимодействия ОИС между собой. Совершенно однозначно нужно повышать ликвидность этого рынка и позволять игрокам технологическое взаимодействие.

ОИС должны принять участие в тестировании цифрового рубля наравне с банками, участвующими в эксперименте. Мы готовы инвестировать и выполнять требования, предъявляемые ЦБ.

#регулирование #мнения @atomyzedfa

⚡ Компании Группы «Интеррос» представили свои цифровые проекты делегации Центрального Банка

Сегодня Технокластер Группы «Интеррос» в рамках форума FINOPOLIS посетили Председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина и первый заместитель Председателя ЦБ РФ Ольга Скоробогатова.

Генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева рассказала гостям Технокластера о коллаборации платформы и Санкт-Петербургской Валютной Биржи (СПВБ), а также познакомила посетителей форума с новыми продуктами токенизационной платформы.

🔵 Сотрудничество с СПВБ откроет новые возможности на внебиржевом рынке ЦФА. Этот проект стал первым в России примером успешной интеграции биржевой инфраструктуры и платформы ЦФА.

🔵 Гости также увидели совместный проект «Атомайза» и Росбанка по выпуску гибридных цифровых прав на золото. Это система, позволяющая владельцам ГЦП при погашении выбирать между получением слитка золота из хранилища банка или его денежного эквивалента. Проект увеличит доходность инвестиций за счет скидок при покупке ГЦП и потенциального роста цен на золото.

Екатерина Фроловичева, Атомайз - о проблемах цифровизации банковской сферы.

Finopolis богат событиями и впечатлениями! Ждём участников на стенде и пленарных заседаниях по ЦФА!

#события #Атомайз

🔅 Запускаем ГЦП на золото! 🔅

Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото.

Владелец ГЦП при погашении может получить либо слиток золота из хранилища банка, либо денежный эквивалент по рыночной цене — на своё усмотрение. При покупке ГЦП инвестор получает скидку от рыночной цены золота, что повышает доходность вложений.

Пилотный выпуск является адресным. На его основе Атомайз и Росбанк планируют запуск массового партнёрского продукта для розничных инвесторов.

Детали:
🔘 объём выпуска — 170 тысяч рублей (или 30 грамм аффинированного золота 999,9 пробы российского производства);
🔘 срок обращения — 3 месяца;
🔘 стоимость золота при покупке ГЦП — определяется по формуле GLD/RUB_TOM -2%;
🔘 право — требования выдачи слитка золота из хранилища либо получения его денежного эквивалента (по цене GLD/RUB_TOM);
🔘 погашение — ГЦП погашаются в период со 2 по 7 февраля 2024 г., при этом есть возможность досрочного погашения половины ГЦП в период с 15 по 16 января 2024 г.;
🔘 доходность — формируется за счёт возможного дохода от роста цен на золото и выгоды от предоставленной скидки;
🔘 эмитент — ПАО РОСБАНК. Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выдаёт их обладателю ГЦП либо перечисляет ему их денежный эквивалент по усмотрению обладателя ГЦП.

Инвестирование в золото при помощи ГЦП предоставляет право на получение слитка в удобной цифровой форме и позволяет гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

Более подробно все механизмы описаны в решении о выпуске.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

⚡️⚡️⚡️⚡️Биржа СПВБ и Атомайз показали функциональность внебиржевого рынка ЦФА

Показали первый в России опыт интеграции биржевой инфраструктуры и платформы ЦФА!
В рамках Финополиса Санкт-Петербургская Валютная Биржа и Атомайз продемонстрировали, как компании могут привлекать ликвидность через внебиржевую секцию ЦФА. Корпоративные казначеи в привычном для них интерфейсе биржевого терминала смогут познакомиться с ЦФА и решать задачи финансирования быстрее и проще, чем с помощью классических инструментов.

Преимущества для эмитентов:
🔘 простой и быстрый доступ к ликвидности;
🔘 возможность сбора котировок через биржевой терминал;
🔘 экономия операционных затрат на выпуск и обслуживание долга за счёт автоматического распределения средств.

Преимущества для корпоративных инвесторов:
🔘 удобный формат участия через биржевой терминал без генерального кредитного соглашения;
🔘 высокая доходность по сравнению с депозитами или РЕПО с КСУ;
🔘 единое окно взаимодействия с Атомайз.

«Под капотом» — API-партнёрство, в рамках которого Биржа отбирает инвесторов в своём терминале по фильтрам эмитента, а затем передаёт итоги отбора Атомайз в виде реестра. Атомайз формирует решение о выпуске и готовит параметры эмиссии ЦФА. Данные передаются эмитенту в его личный кабинет на бирже, где он подписывает решение о выпуске и заявку на эмиссию ЦФА. Инвесторы получают и подписывают заявки. Все сделки заключаются в информационной системе Атомайз на базе распределённого реестра. В срок погашения ЦФА эмитент исполняет свои обязательства, а смарт-контракт автоматически распределяет средства среди инвесторов и погашает ЦФА.

Модель API-партнерства Санкт-Петербургской Валютной Биржи и Атомайз может стать индустриальным стандартом для подключения других операторов информационных систем ЦФА.

Запуск внебиржевой секции ЦФА планируется в декабре текущего года после завершения внутренних процедур биржи и Атомайз.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

ЦФА «ПР-Лизинг» – первый в истории выпуск с рейтингом АКРА 🔤🔤🔤🔤

🔤Рынок ЦФА в России только зарождается, множество эмитентов выходит на рынок. У инвесторов встает вопрос – кому же доверять? Доверьтесь мнению тех, кто основательно проверяет эмитентов 🔍

🏆 7 ноября рейтинговое агентство АКРА присвоило выпуску ЦФА «ПР-Лизинг» рейтинг ВВВ+, что отмечает нас как устойчивого и надежного эмитента💪🏼

❗️ ЦФА от «ПР-Лизинг» – инновационный способ получения гарантированного дохода и участия в развитии цифровой экономики страны.
🔤 Напоминаем, что сейчас на платформе цифровых финансовых активов «Атомайз» в обращении находится 50 000 ЦФА ПР-Лизинг (тикер NDM_13) с процентной ставкой 14% годовых и ежемесячными выплатами.
✈️ Приобрести их вы можете на вторичном рынке, используя платформу оператора информационной системы «Атомайз»
🔤 в веб-версии
🔤 в мобильном приложении (Google Play, App Store и RuStore).

Подробнее на www.acra-ratings.ru/press-releases/4338/
🚩 ПР-Лизинг — будьте на шаг впереди!

🔆 Новые ЦФА для розничных инвесторов: 18% годовых и ежемесячные выплаты!

Fintech-компания Global Factoring Network выпускает на платформе Атомайз новые ЦФА c ежемесячной выплатой накопленного дохода. Выпуск доступен розничным инвесторам, а благодаря сочетанию высокой ставки и регулярных выплат, он наверняка будет востребован.

Детали:
🔘ставка — 18% годовых;
🔘выплаты процентов — ежемесячно. Проценты можно выводить с кошелька Атомайз сразу после выплаты;
🔘объём выпуска — 100 млн рублей;
🔘число ЦФА — до 10000;
🔘срок обращения — 12 месяцев;
🔘право — денежное требование к эмитенту;
🔘выпуск доступен неквалифицированным инвесторам (объём инвестиций до 600 тыс. руб. в год).

Напомним, что Global Factoring Network уже выпускали ЦФА на платформе Атомайз и успешно провели их погашение.

➡️ Купить ЦФА можно в веб-версии и в мобильном приложении Атомайз, которое доступно в Google Play, App Store и RuStore.

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA

Атомайз на самом инновационном финтех-форуме Finopolis

Если вы участвуете в форуме Finopolis на этой неделе, запланируйте визит на панельные дискуссии по ЦФА и стенд Интерроса, где будет представлен Атомайз. Там вас ждут интерактивные приключения!

⏩ 8 ноября
Кейс-презентация «Практика выпусков ЦФА: опыт 7 различных инструментов»
⏰ 13.40-14:05 🗺 зал 20 «Финтех-клуб», этаж 4
Спикеры: Павел Сидоркин (Атомайз) и Роман Кузнецов (Росбанк)

Экскурсия на «Технокластер» Интерроса
⏰ 14:40-15.00 🗺 стенд Ф5/1, этаж 3, зал 17, павильон 3

⏩ 9 ноября
Доклад «Допуск операторов информсистем ЦФА к ЦР» на пленарном заседании «Цифровой рубль и токенизация»
⏰ 11:30–12:45 🗺 Пленарный зал, этаж 3
Спикер: Сергей Батехин, Интеррос

Экскурсия на «Технокластер» Интерроса
15:25-15.45 🗺 стенд Ф5/1, этаж 3, зал 17, павильон 3

⏩ 10 ноября
Пленарное заседание «Цифровые активы: будет ли прорыв?»
⏰ 14:30–15:45 🗺 Пленарный зал, этаж 3
Спикер: Екатерина Фроловичева

#события #Атомайз @atomyzeDFA

📑 Банк России опубликовал доклад о применении ИИ на финансовом рынке.

Важное из доклада:

— Все большее распространение получает генеративный ИИ.

— Эта технология может снижать издержки, ускорять обработку данных, а также применяться в оценке платежеспособности клиентов, инвестиционном консультировании, противодействии мошенничеству и других сферах. Но компаниям необходимо учитывать риски как технологического и экономического характера, так и связанные с этикой и информационной безопасностью.

— Важно поддерживать создание условий для стимулирования развития ИИ на финансовом рынке с учетом риск-ориентированного принципа его регулирования. Банк России придерживается технологически нейтрального подхода к регулированию, который позволяет участникам рынка внедрять инновации и развивать ИИ.

— В настоящий момент нет необходимости в оперативной разработке специальных правил использования систем ИИ финансовыми организациями.

Полный текст доклада — во вложении.

Ⓜ️ ЦФА разовьют финансовый рынок

В интересном документе Банка России о развитии финансового рынка на 2024–2026 годы новостные агентства увидели в первую очередь оценку текущего объёма рынка ЦФА — 32,6 миллиарда рублей. На наш взгляд, гораздо важнее то, как регулятор видит роль цифровых прав в развитии более широкого финансового рынка.

🟣Приоритетное направление — развитие цифровых прав как инструментов инвестиций граждан, в том числе упрощённый механизм идентификации клиентов, развитие инфраструктуры, продуктов и сервисов ЦФА, гармонизация различных видов цифровых прав, подходов по допуску неквалифицированных инвесторов к инструментам финансового рынка.

🟣Необходимо развивать небанковские инструменты финансирования для МСБ, в том числе УЦП и ЦФА, привлекать средства при помощи финансовых платформ, лизинга и факторинга.

🟣Для сбалансированного развития экономики нужны сквозные меры поддержки на всех стадиях жизненного цикла компаний. В том числе — выстраивание комплексной консалтинговой инфраструктуры для эмитентов.

#регулирование #новости @atomyzeDFA

🏙 ФРС исследует токенизацию

За проектами по токенизации пристально следят ведущие центробанки мира. Свой анализ по этой теме недавно выпустила и ФРС США. Авторы оценивают объём токенизированных активов в публичных блокчейнах довольно внушительной цифрой в 2,15 млрд долларов, причём из-за турбулентности на рынке криптоактивов общая цифра за последний год не выросла, зато значительно увеличился объём токенов, привязанных к активам реального мира (RWA). Доминирует на нём токенизированное золото, эти активы оцениваются в 1 млрд дол.

ФРС согласна с другими регуляторами в своих оценках преимуществ токенизации:
1️⃣ Инвесторы получают доступ к ранее закрытым для них видам инвестиций, например, могут купить небольшую долю в объекте недвижимости.
2️⃣ Благодаря смарт-контрактам растёт экономическая эффективность рынка. Например могут быть воплощены механизмы экономии ликвидности, даже если их невозможно реализовать с реальным активом, который токенизирован.
3️⃣ В целом токенизация повышает уровень конкурентоспособности и ликвидности на рынках.
4️⃣ Другой перспективный кейс — кредитование с использованием токенов в качестве залога. Токенизация ускоряет прохождение сделок.

Основываясь на опыте с ETF, авторы предполагают, что токенизация улучшит ликвидность и на рынке самих базовых активов и обеспечит более справедливое ценообразование.

Основной долгосрочный риск, который ФРС видит в токенизации — это возможное взаимное влияние токенизированных рынков и более широкой финансовой системы. При значительном росте токенизированного рынка дефицит ликвидности, неустойчивость цен и другие виды стресса могут быстро переходить из одной части рынка в другую, влияя на него непредсказуемым образом.
Вторая проблема, очерченная экспертами — всё, что связано с непрозрачностью ценообразования и обеспечения токенизированного актива. Приятно, что как раз эта часть не касается российского рынка ЦФА, на котором и закон, и регулятор и платформы ЦФА создают высокий уровень прозрачности.

#новости #статистика #регулирование @atomyzeDFA