Андросов.Инвестиции.GR.Связи

Почему одним предпринимателям дают деньги, а другим нет?

Записал подкаст с Артемом Андросовым @artandrosovtg, инвестором и управляющим Dome Foundation.

В этот раз смотрели на бизнес со стороны профессионального инвестора. Два предпринимателя могут прийти с похожими проектами, цифрами и потребностью в капитале. Но одному готовы дать деньги, а после встречи с другим решают не продолжать разговор.

Поговорили о том, что на самом деле оценивает инвестор, почему хорошей экономики бывает недостаточно и как он смотрит на риски сделки.

Много говорили про девелопмент, частных инвесторов и то, почему самые дешевые деньги иногда в итоге оказываются самыми дорогими.

Для меня одна из главных мыслей разговора в том, что привлечение капитала нельзя сводить только к ставке. Важно понимать всю конструкцию сделки и то, что она дает бизнесу помимо самих денег.

А что для вас важнее при привлечении капитала? Стоимость денег или то, какие условия и возможности приходят вместе с ними?

Приятного просмотра)
https://youtu.be/M3nQ43ksFlg

Провели инвестбуткемп.
Делюсь итогами.

1. Сначала сохранение, потом доходность.
Мы много говорили о доходностях — 20%, 30%, 50%, 100% и выше.
Но сама по себе цифра ничего не значит.
Важно понимать, какой риск стоит за этой доходностью и что произойдёт с твоим капиталом, если сценарий окажется неправильным.
Инвестор должен думать не только о том, сколько он заработает.
Он должен заранее знать, сколько он готов потерять.

2. Нельзя держать всё в одном месте.
Очень многие предприниматели фактически имеют одну большую ставку: собственный бизнес.
Все деньги — туда.
Всё внимание — туда.
Все риски — туда.

Пока бизнес растёт, кажется, что это абсолютно логично.
Но любой бизнес может столкнуться с кризисом, конфликтом партнёров, изменением регулирования, падением спроса или десятками других факторов.
Поэтому капитал должен постепенно становиться независимым от бизнеса.

3. Инвестиции требуют отдельной картины мира.
Предприниматель привык искать возможность заработать.
Инвестор должен в первую очередь оценивать риск потери капитала, а уже потом — доходность.
Это две разные логики.
Предприниматель может поставить всё на одну идею и выиграть.
Инвестору гораздо важнее построить систему, которая переживёт несколько неудачных сценариев.

4. Стратегия должна появиться раньше большого капитала.
Не надо ждать, пока у тебя появится условный миллион долларов, чтобы задуматься, что с ним делать.
Наоборот — сначала нужно научиться мыслить капиталом.
Понять:
— какой капитал ты хочешь сформировать
— на каком горизонте
— какой риск для тебя приемлем
— сколько денег должно быть в ликвидных инструментах
— сколько можно направлять в рискованные истории
— какой пассивный доход тебе в итоге нужен.
Когда появляются большие деньги, времени на обучение уже может не оказаться.

5. Очень многое решает окружение.
Наверное, именно поэтому мы вообще делаем такие мероприятия.
За один день невозможно стать профессиональным инвестором.
Но за один день можно получить огромное количество насмотренности: услышать чужие ошибки, увидеть разные стратегии, познакомиться с людьми из совершенно разных сфер и понять, к кому идти с конкретным вопросом.

В инвестициях очень ценны люди, которые могут сказать:
«Стоп. Я уже видел такую историю. Вот здесь обычно начинается проблема».
Иногда один такой разговор стоит очень дорого.

И ещё один важный вывод
Предпринимателям особенно важно постепенно выходить из позиции:
«Мой бизнес приносит больше любой инвестиции — зачем мне вообще куда-то инвестировать?»
Я сам так думал.
Но задача инвестиций не обязательно в том, чтобы победить твой бизнес по доходности.
Их задача — создать второй контур финансовой устойчивости.
Чтобы однажды бизнес перестал быть единственным местом, где находятся твои деньги, твой риск и твоя уверенность в будущем.

Спасибо всем, кто приехал на буткемп, делился опытом и честно рассказывал не только об успехах, но и об ошибках.
Теперь главное — перенести эти выводы из разговоров в собственные инвестиционные стратегии.

«Зачем мне инвестиции? Я в бизнесе заработаю больше».

Я это постоянно слышу от предпринимателей. Потому что предприниматель умеет делать бизнес. Там все понятно: модель, рынок, куда положить деньги, чтобы получить еще больше денег.

Поэтому 8 из 10 предпринимателей делают со свободными деньгами одно и тоже:
заработал → реинвестировал в бизнес→ заработал → снова реинвестировал в бизнес. Иногда еще свободные деньги просто копятся на вкладе (или сейфе), покупается недвижка.

Многие считают, что этого достаточно для формирования капитала.
Но нужно понимать, что капитал и бизнес – это не одно и тоже.

Бизнес — это один из инструментов создания капитала.

А капиталу уже нужны другие задачи:
— сохранение
— распределение
— рост
— безопасность
— пассивный доход

можно иметь бизнес с большой выручкой, хорошей прибылью и при этом практически не иметь капитала, который существует отдельно от бизнеса.
Весь капитал — внутри одной отрасли. А отрасль, какой бы привлекательной она ни была, всё равно имеет риск.

Поэтому прежде чем засунуть свободные деньги обратно в бизнес я бы задал себе вопрос: «Задача моего капитала — какая?»

А уже потом под эту задачу выбирать инструменты.

Подробно про инструменты создания, сохранения и увеличения капитала буду рассказывать на инвестбуткемпе 25 сентября в Москве.

Подробности у организатора @zhelonkina_E

Я уже писал про Ивана Абрамова — он клевый предприниматель, и мне нравится то, как он собирает вокруг себя людей.

Скоро у него слет мастермайнда «DOстигай». Буду там гостем и экспертом.

Мне вообще нравится формат мастермайндов, когда это не просто «послушать спикера и познакомиться», а возможность принести свою задачу и посмотреть на нее глазами других предпринимателей.

В «DOстигай» как раз очень разный состав: IT, производство, недвижимость, образование, медицина, e-commerce и другие сферы. Есть предприниматели с бизнесами на сотни миллионов и есть компании с оборотом около 10 млрд ₽.

И часто именно человек из другой сферы задает тот самый вопрос, до которого сам бы не додумался.

Так что, если интересно посмотреть на «DOстигай» изнутри — можно присоединиться к ближайшему слету в качестве гостя (18 - 21 сентября).

По участию: @cherkasova_maria

Заработать деньги — только часть задачи

Для предпринимателя не менее важно сохранить то, что уже удалось создать, и понимать, как дальше распоряжаться капиталом

Мы много говорили об этом на первом ИнвестБуткемпе — и решили провести еще один

25 сентября вместе с Андреем Калашниковым проведем в Москве ИнвестБуткемп для предпринимателей

Будем разбирать:
— какие задачи может решать капитал и как определить приоритеты
— какие инвестиционные инструменты существуют сегодня и как они работают
— какие риски в них заложены
— как устроены реальные портфели
— где у предпринимателя может возникнуть незаметная концентрация риска

Посмотрим на то, как уже распределен капитал: какие активы есть в портфеле, насколько они между собой связаны и где может оказаться слишком много риска в одном месте

Без попытки угадать дно рынка
Без «секретного инструмента» с гарантированной доходностью
Без магии

Просто о том, что делать с капиталом после того, как ты его заработал — и как выстроить систему, которая помогает не только приумножать, но и сохранять

Буду рад всех видеть!

Узнать детали и забронировать место @zhelonkina_E

Друзья, делимся записью инвест-разборов‼️
Спасибо всем, кто был с нами на эфире!

Разобрали 4 проекта:

‼️TECH PARK - Обеспеченный заём на этап ленд-девелопмента будущего промышленного парка Light Industrial класса А/В+ 10:20

‼️KYZYL-KUDYUR - круглогодичный курорт на Алтае 29:15

‼️Интерактивный парк Гарри Поттера в Москве 51:00

‼️Olhar.Media - платформа геотаргетированной рекламы в
автомобилях такси 1:13:49


‼️Приглашаю вас 25 сентября на InvestBootcamp офлайн в Москве

Поговорим о том, как грамотно управлять, сохранять и увеличивать свой капитал
Посмотрим реальные портфели предпринимателей

Узнать детали и забронировать место @zhelonkina_E

Это видео я снимал ещё весной

Сейчас мы уже сильно дальше продвинулись по сделке и, по факту, выходим на финал

Уже получили три предложения от управляющих компаний на управление объектом

Если вам интересна сделка - пишите в лс

‼️Инвест-разборы возвращаются!

Уже в пятницу (04.09) в 14:00 по мск мы в прямом эфире разберём несколько инвестиционных проектов.

Покажем, как мы принимаем решения, на что смотрим, какие ошибки видим — и какие кейсы готовы взять в работу.
— Хотите инвестировать осознанно?
— Или думаете привлечь средства в свой проект?

Приходите посмотреть, как это работает в реальности.

‼️Хочешь понимать, как думает инвестор или ты и есть инвестор?
Присоединиться, как гость

‼️Хочешь, чтобы твой проект разобрали?
Отправляй проект @olesyarayanova

Инвестиционный буткемп III

Мы с Артемом Андросовым договорились делать инвестиционные буткемпы раз в полгода. Цель буткемпа - насмотренность на инвест. инструменты\проекты\портфели для увеличения фин. грамотности нашего окружения и предпринимателей. Мы не привлекаем, не продаем.

Вы спросите, а мне это для чего? У меня цель - стратегическая. Создания круга - точки притяжение инвест. возможностей, потому что именно в таких тусовках и сообществах появляются инвест. возможности.

О чем хочется поговорить на этом буткемпе:
- Инструменты инфляционной защиты
- Инструменты безопасности и сохранение, управления рисками(Красная папка)
- Инструменты валютной диверсификации
- TimeIn в PrivateEquity. Куда и где

Сейчас обсуждаем формат, делать ли это традиционно на площадке Альфа.Капитала или сделать онлайн для доступности.
Поэтому у меня просьба:

Если вам интересно и придете на оффлайн в мск - ставьте хот дог

Если вам интересно и придете в онлайн зум - ставьте банан

Если вам вообще это все не интересно и вы ждете бизнес модели и покер - ставьте молнию

Новый выпуск программы «Сила личности» с Артёмом Андросовым - управляющим партнёром инвестиционного фонда Dome Foundation

Знаю Артёма много лет, видела его в разных проектах, ролях и масштабах, поэтому мне было особенно интересно поговорить не о его бизнесе и достижениях, а о нем как человеке, как принимает решения и проходит кризисы.

Разговор получился личным. О периодах, когда привычная жизнь меняется в один момент. О больших долгах и необходимости начинать заново. О семье и роли женщины рядом с мужчиной. Об отношениях с родителями, воспитании детей, доверии, ответственности и цене собственного слова.

Говорили и про бизнес, партнерство, окружение, переезд в Москву и решения, которые меняют масштаб жизни, о том что остается опорой человеку, когда внешние обстоятельства перестают быть опорой. И что из всего пройденного Артём считает действительно важным.

Получился очень живой разговор. Узнала нового Артема.

Слушайте полный выпуск и делитесь впечатлениями 🎧

Сегодня моей дочурке исполнилось 14 лет.❤️

Кажется, совсем недавно я держал её на руках, а сегодня она уже почти одного со мной роста. Время летит невероятно быстро.

Я очень горжусь тем, какой она растёт: доброй, умной, сильной и настоящей. Мы с ней уже многое прошли вместе — даже укус змеи стал одной из тех историй, которые теперь вспоминаем с улыбкой.

Доченька, пусть твоя жизнь будет счастливой, яркой и наполненной хорошими людьми, большими мечтами и возможностями. Пусть всё задуманное получается, а рядом всегда будут те, кто любит и поддерживает тебя.

И отдельное спасибо моей любимой жене за самый главный подарок в моей жизни — нашу замечательную лапочку-дочку.❤️

С днём рождения, моя родная! Очень тебя люблю.