🇷🇺 Доступ к информации о финансовых переводах россиян, совершаемых с использованием платежной системы «Мир», Системы быстрых платежей (СБП) Банка России и запускаемого в РФ универсального QR-кода, получит Росфинмониторинг с 1 сентября.

ℹ️ Это происходит на фоне постоянного усиления государственного контроля за денежными переводами в РФ. Банки, Центробанк, налоговая, а на этот раз и Росфинмониторинг, последовательно ужесточают мониторинг переводов — теперь и физических лиц.

В чем проблема

🔵Используемые системы безопасности часто дают «ложные срабатывания», блокируя счета пользователей: от вызывающих вопросы операций с криптовалютой до самых обычных бытовых переводов. Такое происходит после приобретение продуктов на рынке, коллективного сбора на подарок коллеге, перевода средств после совместной оплаты счета в кафе.

🔵В черный список ЦБ — специальную базу данных Центробанка по подозрению в незаконных операциях в начале этого года было внесено уже около 200 тыс реквизитов россиян. Попасть туда можно даже из-за использования сим-карты, которую еще до приобретения вами кто-то использовал для совершения действий, признанных мошенническими.

Проблемы могут возникнуть как у тех, кто проживает в России, так и у россиян за границей, пользующихся онлайн-переводами с использованием российских счетов.

❓ Чем это грозит

🔵Заморозкой ваших банковских средств
Возможна как блокировка счетов в конкретном банке, так и полная блокировка всех счетов во всех банках с запретом любых операций без личного визита

🔵Правовым тупиком
Процедура обжалования и исключения из базы ЦБ крайне сложна — даже при предоставлении подтверждающих документов люди получают отказы и месяцами остаются без доступа к своим деньгам

🔵Уголовными рисками
Перевод незнакомцу — за товар на рынке или в транспорте — может формально обернуться подозрением в соучастии в финансировании терроризма или мошенничестве

👩‍🎓 Как себя обезопасить при расчетах с использованием российских счетов

🔵Минимизировать переводы
По возможности отказываться от переводов физлицам, для расчетов использовать банковские карты через терминалы или наличные

🔵Сохранять чеки
При оплате через СБП обязательно забирать у продавца или исполнителя чек, подтверждающий легальную и бытовую природу сделки

🔵Соблюдать осторожность при операциях с криптой и любыми денежными сборами
Избегать крупных или частых P2P-переводов, связанных с криптовалютой, и сборов средств на личные банковские счета

🔵Действовать через адвоката
При попадании в черные списки ЦБ или возникновении вопросов у МВД не давать показаний без предварительной консультации с профессиональным юристом.

Подробнее о том, как обычные денежные переводы в РФ становятся опасными, что делать, чтобы не стать фигурантом уголовного дела из-за оплаты через мобильный банк, и куда бежать, если ваш счет все-таки заблокировали, рассказало издание «Такие дела».

💼 Сообщество «Ковчег Бизнес» | Перейти в чат | Оформить подписку