Михаил (имя изменено) обратился к нам с целью приобрести апартаменты под ПМЖ. Кейс подхватил брокер Вилли.

Ситуация, на первый взгляд, идеальная: средства Михаила – на личном счёте в швейцарском банке, есть полная готовность выходить на сделку. Объект выбран, документы для комплаенса собраны... И вот на этом этапе начались вопросы.

❗️Клиент не прошёл банковский комплаенс

Банкир «зацепился» за операцию с золотом практически 25-летней (!) давности. Вот как бывает: золото прошло проверку временем, а банковскую – нет. Сделка оказалась под угрозой. Мы проработали решение, учитывающее требования комплаенса и интересы клиента.

Далее процесс был выстроен следующим образом:

✔ клиент оформил кредит в своём банке (для кипрского банка кредитные деньги – это понятный и самый «чистый» источник)

✔ оплатил объект кредитными средствами

✔ после завершения сделки погасил кредит теми самыми «золотыми» деньгами

Сделка была успешно реализована, несмотря на нестандартную ситуацию.