Тонкая грань: о комплаенсе на Кипре

Есть этап, который решает судьбу любой сделки на Кипре – это комплаенс.

Сегодня у кипрских банков особое внимание к происхождению средств и профилю клиента. Кипр дорожит репутацией: «просто так» перевести деньги сюда нельзя – даже если вы живете и работаете на острове.

Чтобы минимизировать риски, мы проводим предварительный комплаенс. Что это значит?

1️⃣Наши юристы изучают документы и консультируются с банкиром, чтобы выявить «красные флаги» до того, как начнется официальная процедура покупки.

2️⃣Клиент готовит необходимые документы под конкретные требования банка.

3️⃣Юрист проверяет род деятельности клиента. Если источник дохода попадает под санкционные ограничения – отказ от банка без права на доработку. Поэтому здесь важна честность на старте: либо мы ищем легитимную альтернативу либо понимаем, что вариант закрыт и не обнадеживаем клиента.

Как только банкир дает зеленый свет – документы проходят официальный комплаенс. В среднем процедура занимает около двух-трех недель. Это тот случай, когда время работает на вас: мы выстраиваем стратегию, чтобы добиться успеха.

Что облегчит процесс ⬇️

Заранее открытый счет в «третьей стране». Если еще год назад мы предлагали клиенту на выбор несколько опций в разных странах, сейчас помочь с открытием счета становится все сложнее. Сегодня решение есть — завтра его может не быть. Именно поэтому тем, кто думает о покупке, важно не откладывать: рынок недвижимости подождёт, а вот возможность перевести деньги на Кипр может серьезно усложниться.

Комплаенс с профессионалами. Самостоятельные попытки пройти комплаенс почти всегда заканчиваются потерей времени и нервов. Успешных кейсов «пошли сами – все ок» я не вижу… Даже, когда кажется, что все безупречно.

В сегодняшних реалиях говорить на языке комплаенса – это отдельная профессия. И именно этот навык отделяет успешную сделку от проваленной попытки.🎯