⚡️ Внимание! Ваши денежные переводы могут принять за мошенничество, если вы совершите действия из этого списка

С 1 января ЦБ расширил до 12 пунктов количество признаков операций, совершенных под влиянием мошенников без добровольного согласия клиентов

Ранее писала об этом тут. Теперь добавлены эти пункты:

1️⃣ Если переводите самому себе через систему быстрых платежей (СБП) больше 200 000₽, и в последующие 24 часа отправляете их другому физическому лицу, которому в последние полгода переводов не осуществляли

2️⃣ Если кладёте наличные через банкомат с помощью цифровой карты на счёт лица, совершившего в последние 24 часа перевод на 100 000₽+ за границу

3️⃣ Если за 48 часов до перевода поменяли номер телефона на Госуслугах или в приложении банка

4️⃣ Если вы прикладываете к NFC-модулю банкомата карту, но ответ на запрос между банкоматом и картой превышает срок, установленный правилами платёжной системы

5️⃣ Если Национальная система платёжных карт (оператор карт МИР) посчитала ваш перевод мошенническим и передала в банк информацию об этом

6️⃣ Если осуществляете перевод человеку, данные о котором есть в новой гос системе «Антифрод» (автоматизированная система защиты платежей от мошенников). Этот пункт актуален с 1.03.2026

Полный список с подробными описаниями можно прочитать в этом документе

При обнаружении одного из этих пунктов банк обязан приостановить операцию на 2 дня и уведомить вас об этом

Если снова повторяете эту операцию, то банк должен будет её провести (кроме случаев, если получатель числится в мошеннической базе ЦБ)

Будьте внимательны с подобными операциями и отправьте пост близким, чтобы они были в курсе нововведений

———
Обо мне | Навигация канала | Спасибо
Мошенники | Официальные каналы