Новые правила от ЦБ: какие операции могут считаться подозрительными с 1 сентября

Банки защищают клиентов от мошеннических действий, «замораживая» подозрительные действия. Это хорошо

Но появилась другая проблема – как теперь нам самим случайно не попасть под «заморозку» операции по недоразумению?

К счастью уже есть список, по которому банки обязаны отслеживать признаки возможных мошеннических действий при снятии наличных в банкоматах

И если в него заглянуть, мы тоже можем понять, какие именно действия теперь считаются тревожными сигналами, чтобы не попасться

1️⃣ Нестандартное поведение в банкомате:

– снятие денег в необычное для вас время суток (например, раньше всегда днём, а тут вдруг в 4 утра)
– необычная сумма (например, вы обычно снимаете 5–10 тысяч, а тут сразу 90)
– использование нестандартного способа (например, не с карты, а по QR-коду)

2️⃣ Подозрительная активность на телефоне

– резкое увеличение количества sms или звонков с незнакомых номеров (в том числе в WhatsApp или Telegram)
– подозрение на вредоносные программы или смена SIM-карты

3️⃣ Снятие сразу после крупных поступлений, когда вы сняли деньги в течение 24 часов после:

– получения кредита или займа
– повышения лимита на снятие с карты
– перевода себе 200 000₽ по СБП из другого банка
– досрочного закрытия вклада на сумму более 200 000₽ и вывода этих средств

4️⃣ Изменения в интернет-банке:

– вы поменяли номер телефона для входа в приложение или авторизации

5️⃣ Наличие 5 и больше отказов в выдаче наличных средств в течение календарного дня по разным причинам:

– превышение лимита кредитования
– неправильный ввод кода от карты в банкомате

Полный документ доступен по этой ссылке

Что будет, если операция покажется банку подозрительной?

Банк пришлёт уведомление, что на 48 часов будет введён лимит на снятие наличных – максимум 50 000₽ в сутки. Снять больше можно только в отделении банка лично. Это не блокировка, а превентивная мера защиты

Поэтому будьте готовы, что даже законные операции могут быть временно ограничены, если они выглядят странно для банка

Отправьте этот пост близким, чтобы и они были в курсе изменений🙏🏻

———
Обо мне | Навигация канала | Спасибо
Мошенники | Официальные каналы