💼✚ Лежебока плюс – ноябрь 2025

Модельный портфель «Лежебока плюс» из биржевых фондов (30% EQMX + 30% OBLG + 30% GOLD + 10% LQDT) в ноябре вырос на +2,2%

Рост с начала года - +16,6% (за 11 месяцев, без учета сумм пополнений, возвратов и уплаты НДФЛ)

Результаты фондов, входящих в состав портфеля:

• EQMX (Индекс МосБиржи): за месяц +6,3%, с н. года - +1,7%
• OBLG (Российские облигации): за месяц +1,6%, с н. года +25,8%
• GOLD (Золото. Биржевой): за месяц -0,1%, с н. года +19,9%
• LQDT (Ликвидность): за месяц +1,2%, с н. года +19,1%

С июня 2020 г. с учетом регулярных пополнений, ребалансировок раз в полгода, комиссий брокера 0,1% от суммы операции и НДФЛ 13% для ИИС типа 1 (А):

• IRR портфеля на ИИС типа 1 (А) с вычетом на взнос: 14,58% годовых
• IRR портфеля на ИИС типа 2 (Б) с вычетом на доход: 14,62% годовых

***
Полет нормальный!

💼➕ «Лежебока плюс» — модельный портфель, состав и принципы формирования здесь:
https://assetallocation.ru/sluggard-plus-pdf/

Состав портфеля «Лежебока плюс» НЕ является инвестиционной рекомендацией и НЕ рекомендуется к повторению! Инвестиционный портфель должен создаваться под конкретного инвестора с учетом его целей, индивидуальных особенностей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных ограничений.

На картинке – активы и портфели БЕЗ довнесений – с ребалансировками и без ребалансировок (без учета брокерских комиссий и налогов)