Еще раз по поводу эквити/стейтмента Спирина.

Время от времени почему-то вновь обостряются разговоры троллей и хейтеров, задающих риторические вопросы «где можно увидеть эквити или стейтмент Спирина?». Чаще всего я эти глупости просто игнорирую, а все, что думаю про такие запросы, я давно изложил в старой статье
«Про профессию финансового консультанта и стейтмент» - https://assetallocation.ru/advisor-and-statement/

Однако, тролли, хейтеры, и просто любители совать свой нос в чужие дела не унимаются, поэтому давайте попробуем еще раз поиграть в эту странную игру с дураками по их дурацким правилам. Потроллим троллей, так сказать.

***

Итак, 30 марта 2021 года я открыл отдельный брокерский счет в ВТБ и закинул на него сумму для экспериментов на реальном счете. Кстати, в то время я писал об этом здесь - https://t.me/c/1102335639/99379

Специально для хейтеров и троллей подчеркну, что это совсем не первый мой брокерский счет. До этого счета у меня были (или до сих пор есть) счета в Риком-трасте, Открытии, БКС, Сбере, КИТ-Финансе. Старейший из до сих пор существующих брокерских счетов относится к 2004 году. А свой самый первый брокерский счет я открывал в 1998-м в небольшом банке, название которого вам уже вряд ли что-то скажет, он давно ликвидирован (впрочем, вывести с него бумаги мне удалось).

Далее на закинутые на счет деньги были куплены примерно в равных пропорциях три биржевых фонда:

1. VTBX – сейчас тикер EQMX - Индекс МосБиржи
2. VTBB – сейчас тикер OBLG - Российские облигации
3. VTBG – сейчас тикер GOLD - Золото. Биржевой

В 2021 году эти биржевые фонды управлялись УК «ВТБ», сейчас – УК «ВИМ инвестиции». Почему именно эти три фонда – догадайтесь сами. 😊

Дальше я напишу то, что моих читателей, вероятно, удивит. Ребалансировка на этом брокерском счете до сих пор не проводилась вообще. При этом отсутствие ребалансировки, вопреки канонам портфельных инвестиций, доходность портфеля не понизила, а повысила. Так иногда бывает, если один из активов (в нашем случае – золото) растет намного сильнее остальных. Причины отсутствия ребалансировки попробуйте угадать сами:

1. Мое редкостное раздолбайство
2. Мое предвидение как маркет-таймера
3. Ребалансировка на других счетах

Правильный ответ пусть останется тайной. 😊 Вероятно, когда-нибудь ребалансировка на этом счете все же будет проведена. А может фонды будут просто проданы с выводом денег – полностью или частично. Кстати, без налогов вообще, с использованием ЛДВ, поскольку все три фонда уже отлежали положенный для получения льготы по НДФЛ трехлетний срок.

С того времени и по сегодняшний день (1 декабря 2025 года) портфель вырос в цене на +64,0% за 4 года и 8 месяцев, что соответствует среднегодовой доходности 11,2% годовых.

За этот же период индекс потребительских цен от Росстата в РФ вырос на +46,3%, что соответствует инфляции 8,5% годовых.

Не самое впечатляющее превосходство портфеля над инфляцией, но не стоит забывать, что на этот период пришлось СВО и санкции. Для примера, за это же время фонд EQMX на индекс Мосбиржи, представляющий собой российский рынок акций, едва вышел из минуса в ноль.

Так что вот вам, господа тролли и хейтеры, еще один пример «эквити Спирина» на реальном брокерском счете. Для самых дотошных троллей и хейтеров, не принимающих все это на веру, в принципе, могу опубликовать и скрины с брокерского приложения ВТБ.

Я специально подчеркну, что это…

- не единственный мой счет,
- не самый крупный,
- не самый старый,
- и не самый успешный