♻️ AKGP – смена названия и стратегии

Еще недавно самый дорогой в РФ БПИФ (старый TER = 3,75%) – со странной инвестиционной идеей, заключавшейся в активном управлении золотом с добавлением акций – см. https://t.me/Allocation_ru/510 - в своем исходном виде проработал недолго, всего пару месяцев. Теперь фонд меняет название, стратегию, и снижает комиссии. Из этого я делаю вывод, что российские инвесторы постепенно умнеют. 😊

Новое название - Альфа-Капитал – Управляемые валютные облигации

Фонд с активным управлением.

Индикатор для оценки результатов фондов – Cbonds индекс замещающих облигаций - https://cbonds.ru/indexes/98888/

Новый TER = 1,83% в год, в том числе:

• Вознаграждение УК – до 1,50% в год
• Спец. депозитарию, регистратору, бирже – до 0,13% в год.
• Прочие расходы – до 0,20% в год.

Это тоже недешево, у фонда есть гораздо более дешевые конкуренты вроде RSHU (TER = 0,81%) и SBCB (TER = 0,90). Но это хотя бы уже за пределами первой десятки по дороговизне. Фонд «возвращает» статус самого дорогого фонда другому фонду от Альфы - AKQU. У того, кстати, последние результаты тоже явно не оправдывают безумных комиссий (TER = 3,63%). Может, пора и там менять стратегию и снижать комиссии? 😉

***

Другие недавние изменения на рынке БПИФов:

1. Снижен TER фонда AMNY – «АТОН – Накопительный в юанях» с 0,45% до 0,40% в год.
2. Изменился биржевой тикер фонда «Первая – Фонд Вечный портфель» с SBWS на STME
3. Готовится к торгам (но пока не торгуется) - новый фонд BCSE – «БКС – Валютные облигации с выплатой дохода». Как запустят торги – напишу о нем отдельно.

***

Изменения внесены в таблицу биржевых фондов https://assetallocation.ru/etf/

Сравнивайте, выбирайте, инвестируйте!

Не является инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой.

Главная особенность таблицы — возможность сравнивать фонды, сортируя их по содержимому столбцов, в том числе по тикерам, управляющим компаниям, классам и подклассам активов, размеру комиссий (TER), валютам торгов, доходностям по годам, СЧА, времени создания и т.д.

Напоминаю, что разумные инвестиции должны начинаться не с выбора фондов, а с определения вашего распределения активов. Ваш инвестиционный портфель должен создаваться с учетом ваших целей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных особенностей. И лишь после этого выбранная структура активов должна наполняться конкретными инструментами.