Продолжаем делиться с Вами нашими рекомендациями.

Лайфхаки по 115-ФЗ или как проводить операции по расчетным счетам ИП/ООО таким образом, чтобы банк не заблокировал счет?

1. Налоговая нагрузка
Данный показатель является основным. Если данный показатель соблюдается, но у Вас хорошая нагрузка - далеко не факт, что придет запрос по 115-ФЗ. Если же критерий налоговой нагрузки не соблюдается длительное время, то в 99% случаях вы получите запрос по 115-ФЗ.
Банк считает налоговую нагрузки за 3 последних месяца, за последний год и за все время существования счета отдельно.
Стандарт - налоговая нагрузка должна быть не ниже 1%.

2. Скорость вывода денежных средств
Логика банков следующая: Если компания получается денежные средства и моментально их выводит и это происходит регулярно - здесь может быть риск, что компания занимается обналом, поскольку среднестатистическая компания не выводит деньги слишком быстро.

3. Процент снятия наличных
Банки рекомендуют при совершении операций не допускать снятия более 30% наличных от общей суммы.
Но при соблюдении пунктов 1 и 2 данный пункт можно нарушать.

4. Срок с момента открытия расчетного счета
Первые 3 месяца после открытия расчетного счета компания находится в зоне особого контроля. Логика банков тут простая - если компания только начала деятельность, то будет странно, что она сразу начала зарабатывать миллионы, поскольку среднестатистической компании для этого нужно время.

В данной публикации мы остановились лишь на нескольких критериях 115-ФЗ для ИП/ООО.
Если Вам интересная данная тема, то мы вернемся к этому вопросу, а также рассмотрим варианты как физическим лицам повысить свои шансы на положительный исход при запросе по 115-ФЗ.