Уголовная ответственность для дропперов

МВД готовит законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов (от слова drop - ронять). Так называют лиц, передающих данные своих карт и банковских счетов мошенникам. В более широком смысле к дропперам относят и курьеров, и вообще всех лиц, в чью задачу входит получение денежных средств от потерпевших и их последующая передача организаторам мошеннической схемы.

Зачем нужны дропперы?

Представим классическую схему обмана от имени ФСБ, Центробанка и т.п. с выводом денежных средств на «безопасные счета». Да хоть та же история с квартирой Долиной. Мошенники действуют дистанционно. Жертва сама передает деньги курьеру наличкой или сразу закидывает деньги на те самые «безопасные» счета, которые не вызовут подозрения у банков и с которых потом мошенники смогут вывести деньги. Вот эти-то счета и предоставляют дропперы. Не будут же мошенники использовать свои собственные счета, раскрывая информацию о себе и облегчая свою поимку. Кроме того, перевод крупной суммы может вызвать подозрение, поэтому нужно много мелких переводов между разными лицами. Для этого нужно много разных банковских карт.

Причем зачастую дропперов используют втемную, предлагая им открыть счет, зарегистрировать ИП или ООО для якобы участия в бизнес-проектах или под иными благовидными предлогами. Часто дропперами поневоле оказываются подростки или молодые люди, не имеющие достаточного жизненного опыта. Кроме того, сейчас в банках получили распространение так называемые детские карты, которыми могут пользоваться несовершеннолетние.

Какую ответственность хотят ввести?

На момент написания этой статьи найти оригинальный текст законопроекта не удалось, но по заявлениям представителей МВД уголовная ответственность будет наступать за передачу зарегистрированных на себя электронные средства платежа или доступ к ним. Преступление предлагается отнести к категории средней тяжести (до 5 лет лишения свободы), а при совершении его в составе организованной группы или преступного сообщества - к категории тяжких (до 10 лет).

Будет ли наказуем сам факт передачи карты или данных банковского счета третьим лицам или же только в случае использования этого счета мошенниками - пока не совсем понятно. Ведь люди часто передают свои карты родственникам, чтобы они могли оплачивать ими покупки, и в этом нет ничего преступного.

Также остается вопрос с умыслом - что делать людям, которых вводят в заблуждение относительно целей передачи своей платежной информации? Да взять хоть ту же бабушку, которую «ведут» мошенники и которая называет им данные карты и CVV - код. Формально ведь тоже передача доступа к средствам платежа. Увидим законопроект - посмотрим.

Записаться на консультацию | Инстаграм | ВК
https://t.me/uzdenskiy/379