Існує низка проблем, пов’язаних із функціонуванням крипторинку через відсутність належного законодавчого регулювання. Адже коли правила на ринку відсутні, «кожен грає на цьому ринку в ту гру, на якій розуміється». Про це пише журналіст і телеведучий 1+1 Євген Плінський у статті «Впіймай крипту, якщо зможеш!».
Наразі можна виокремити три головні проблеми, пов’язані з неконтрольованим крипторинком:
🔹 використання криптовалют для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або обходу міжнародних санкцій;
🔹 збільшення тіньового сектору економіки через існування паралельної фінансової системи і, як наслідок, зменшення надходжень до державного бюджету;
🔹 створення штучного дефіциту валюти внаслідок використання схем виведення грошей з економіки.
Наразі учасників ринку віртуальних активів можна умовно розділити на три категорії.
🔹 Криптобіржі. Саме вони можуть забезпечувати високий рівень анонімності криптовалютних операцій, що дає змогу уникати оподаткування, виводити капітал та обходити встановлені контролюючими органами обмеження. Серед найпопулярніших в Україні — WhiteBIT і Binance.
🔹 Онлайн-криптообмінники. До основних належать ObmenAT24 («КИТ Group»), Coin24, AnyExchange. best, 100btc, BitcoinObmennik і Changeit. Їхні послуги охоплюють онлайн-обмін, операції з фіатними коштами, картками та готівкою, а окремі оператори мають офлайн-пункти. За відсутності відповідного законодавчого регулювання немає підстав автоматично кваліфікувати їхню діяльність як «неліцензовану». Водночас під виглядом обміну криптовалют можуть фактично надаватися платіжні, фінансові або інші послуги, для яких потрібна ліцензія регулятора.
🔹 Пункти «перестановок» і «конвертаційні центри». Це найменш прозорий сегмент індустрії, який використовують у протиправних схемах виведення коштів за межі України, зокрема в діяльності сумнозвісних кол-центрів.
«Відбувається це все повз будь-який валютний контроль Національного банку України, ліцензійну діяльність чи увагу податкової або фінмону. Для держави цих операцій не існує. Проте гроші з країни йдуть», — пише автор.
🚀Підтримати🤝_✅✅_🤝
🚀Приєднатися до ZN.UA