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“马仔账户”迎来强监管！泰国央行将收紧支付服务和异常资金流

泰国金融监管正在进一步收紧对灰色产业资金的管控。

10月1日，泰国央行行长威泰·拉达纳功公布新一轮反灰产金融措施，重点针对“马仔账户”、网络赌博资金以及异常数字货币交易。

相关支付规定预计将在下周刊登《皇家公报》，进一步堵住非法资金流转的通道。

此次监管重点之一，就是从开户环节开始加强筛查。

泰国央行将强化客户身份识别、客户尽职调查以及针对高风险客户的强化尽职调查，尤其关注犯罪集团集中组织人员批量开户，以及高风险账户出现异常收付款等情况。

换句话说，一些看似普通的个人账户，如果突然变成大量资金进出的“中转站”，就可能引起金融机构注意。

支付服务商同样面临更严格的要求。

根据新措施，相关服务商不得向灰产集团和网络赌博平台提供收付款服务。

有关规定预计将在下周正式刊登于《皇家公报》，完成法定程序后进一步落实。

泰国央行与反洗钱办公室目前已经整理出24种可疑交易模式，其中一些资金流看起来金额并不大，却可能藏着异常。

例如，部分账户会在深夜时段连续收到100泰铢、500泰铢、1000泰铢等整数金额，随后又迅速将资金转出。

这类频繁、小额、集中发生的资金流动，将成为金融机构重点识别和检查的对象。

除了银行账户，现金和黄金交易也在监管范围之内。

自4月1日起，金额超过100万泰铢的现金提款需要说明资金用途，并接受进一步审查。措施实施后，每月相关现金提款规模已经从约1000亿泰铢降至约500亿泰铢，降幅超过50%。

黄金交易同样受到更严格关注。

对于超过2公斤、价值约1000万泰铢的黄金提取交易，相关部门进一步加强监控，目前此类交易量已经下降超过70%。

而在数字货币领域，泰国央行披露的情况更加值得关注。

威泰表示，过去4至5个月，泰国发现规模达到数千亿泰铢的异常泰达币交易。

调查发现，部分资金先通过现金或银行转账购买泰达币，随后再借用他人名义迅速转往境外。

这种“买入—转移—出境”的资金流向，已经被监管部门列为重点追查对象。

从账户开户，到支付通道，再到现金、黄金和数字货币，泰国这轮金融监管正在把灰产资金可能经过的多个环节逐步纳入监控。

对于普通账户持有人而言，如果账户长期替他人收款、转账，或者突然出现与自身正常收入和消费习惯明显不符的资金流，也需要更加谨慎。

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