Сбалансированный портфель объединяет несколько классов активов таким образом, чтобы они взаимно сглаживали риски, а совокупная доходность оставалась стабильной на заданном инвестиционном горизонте
📈 Из чего собрать портфель?
1️⃣ Облигации: фундамент стабильности и источник регулярного купонного дохода.
2️⃣ Акции: рисковая часть и драйвер для роста капитала.
3️⃣ Золото: защитная часть от шоков и ослабления курса рубля.
4️⃣ Ликвидность: резервы на случай, если подвернется интересная инвестиционная идея или произойдет краткосрочная просадка на рынке.
📊 Готовые пропорции под различные цели:
🔵Консервативный: 70% облигации / 10% ликвидность / 10% акции / 10% золото — акцент на сохранении капитала и .
🔵Сбалансированный: 40% облигации / 40% акции / 10% ликвидность / 10% золото — «золотая середина» риска и доходности.
🔵Рост капитала: 30% облигации / 50% акции / 5% ликвидность / 15% золото — для долгого горизонта и готовности к волатильности.
🥸 Практические советы на старте:
👍 Начинать с консервативной стратегии: не стоит все деньги инвестировать сразу в акции, важно понять свою толерантность к риску и инвестиционный стиль.
👍 Регулярность решает: регулярные взносы уменьшают влияние рыночной волатильности и дисциплинируют инвестора.
Такой подход не только обеспечивает простоту управления портфелем, но и контроль риска, понятную логику доходности и адаптацию под жизненные задачи на любом этапе.
💼 Подробнее о фондах:
🔵Российские облигации [OBLG]: фонд повторяет индекс корпоративных облигаций Московской биржи и формирует основу защитной части портфеля, сочетая купонный доход и умеренную волатильность.
🔵Индекс Мосбиржи [EQMX]: фонд состоит из акций, включенных в Индекс МосБиржи; дивиденды реинвестируются, а за счет широкого охвата секторов Фонд дает базовую рыночную доходность и диверсификацию.
🔵Ликвидность [LQDT]: фонд обладает максимальной ликвидностью, инвестирует активы в краткосрочные сделки обратного РЕПО с доходностью, близкой к ключевой ставке Банка России, формируя тактический резерв для будущей корректировки портфеля.
🔵Золото. Биржевой [GOLD]: инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России, выступая элементом валютной диверсификации и защитой части от ослабления курса рубля.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
@wimplus #продукты #бпиф