Рубль под давлением геополитики: как защититься от валютных рисков
Президент США Дональд Трамп может ввести новые санкции против России уже 8 августа — почти на месяц раньше ранее установленного срока (3 сентября). Под ограничения, вероятно, попадёт экспорт российской нефти: США угрожают 100%-ными пошлинами для стран-покупателей российского сырья.
Несмотря на все внешние вызовы, российская валюта демонстрирует относительную устойчивость. Однако для экономики и бюджетных поступлений крепкий рубль также создает дополнительные сложности — сезонный спрос на валюту и заявления Трампа могут послужить триггером для ослабления валютного курса.
🛡 Как защитить сбережения от валютных рисков?
Валютная диверсификация портфеля — основной способ защититься от потенциального риска ослабления рубля.
На российском рынке для диверсификации валютных рисков и защиты от ослабления рубля доступны следующие решения:
🔵
Наличная иностранная валюта
🔵
Фьючерсы и опционы на валюту
🔵
Валютные фонды (ПИФ)
🔵
Депозиты и счета в валютах дружественных стран
🔵
Валютные и бивалютные облигации российских эмитентов
🔵
Акции экспортеров, чьи доходы привязаны к валютным курсам
🔵
Золото как традиционный защитный актив
💼 Какие продукты есть в линейке ВИМ Инвестиций для диверсификации валютного риска?
1️⃣ ОПИФ "ВИМ – Новые валютные облигации" – профессиональные инвестиции в облигации, номинированные в иностранной валюте. Механизм защиты – привязка тела и купонных платежей по облигациям к курсу доллара США и евро. Все операции с активами осуществляются внутри российской финансовой инфраструктуры, что исключает риск внешних ограничений.
2️⃣ БПИФ "Золото. Биржевой" – инвестиции в физическое золото с хранением в России. Механизм защиты – глобальное ценообразование золота происходит в долларах США, что обеспечивает валютную защиту. В фонде находится 1,3 тонны чистого золота — крупнейший российский ПИФ на драгоценные металлы.
3️⃣ ИПИФ "Валютное плечо" – агрессивная валютная стратегия для квалифицированных инвесторов, предполагающая использование кредитного плеча до 2,3x. Механизм защиты – усиленная экспозиция к валютным активам через кредитное плечо.
4️⃣ ОПИФ "ВИМ – Накопительный в юанях" – готовый портфель из облигаций и инструментов денежного рынка номинированных в китайских юанях. Механизм защиты – привязка к курсу юаня. Все операции с активами осуществляются внутри российской финансовой инфраструктуры, что исключает риск внешних ограничений.
Инвестиционные паи ИПИФ «Валютное плечо» ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.
📑 Подробнее о продуктовой линейке фондов
@wimplus #продукты #валютныеоблигации #золото