Почему диверсификация – не тренд, а необходимость?
Диверсификация инвестиций –фундаментальная стратегия управления рисками, позволяющая защитить капитал и обеспечить его стабильный рост в долгосрочной перспективе
"Диверсификация — это защита от невежества", – сказал Уоррен Баффет.
Для подавляющего большинства участников рынка, будь то новички или опытные профессионалы, диверсификация является незаменимым инструментом.
💬 В основе любого инвестиционного решения лежит риск.
В финансах принято различать два основных типа риска:
🔵Систематический риск (рыночный риск). Это риск, присущий всему рынку или экономике в целом, который нельзя устранить путем диверсификации.
Примеры включают экономические рецессии, геополитические события, изменения процентных ставок или пандемии, как это было с COVID-19 в марте 2020 года, когда упали все классы активов.
🔵Несистематический риск (специфический риск). Это риск, связанный с конкретной компанией, отраслью или активом. Он может быть вызван неэффективным управлением, регуляторными проблемами, забастовками или специфическими для сектора спадами.
🔴Именно специфический риск можно существенно снизить с помощью диверсификации.
💡 Суть диверсификации в том, что она позволяет сгладить влияние негативных событий, так что положительная динамика одних инвестиций нейтрализует отрицательную динамику других.
💡 Хотя диверсификация и не гарантирует защиту от потерь, она является важнейшим компонентом достижения долгосрочных финансовых целей при минимизации риска.
💡 Она повышает доходность портфеля с поправкой на риск, что означает, что инвесторы получают большую отдачу с учетом соответствующего риск-профиля.
⚡️ Основная идея заключается в том, чтобы включать в портфель активы, которые не сильно коррелируют друг с другом, то есть их цены не склонны двигаться в одном направлении.
▶️ Портфель 60/40. Традиционное распределение 60% акций и 40% облигаций часто рассматривается как отправная точка для сбалансированных инвестиций. Исторически такая комбинация акций и облигаций обеспечивает уровень диверсификации, который может сгладить инвестиционные результаты.
💬 О других методах диверсификации портфеля и нюансах процесса расскажем в следующих публикациях.
«Если вы инвестируете и не диверсифицируете, вы буквально выбрасываете деньги. Люди не понимают, что диверсификация выгодна, даже если она снижает вашу доходность. Почему? Потому что она снижает ваш риск еще больше». Джефф Ясс, миллиардер.
@wimplus #диверсификация