О том, как работают сомнительные финансовые конторы

Думаю, что вы слышали о крахе Финико или об истории с Antares. Надеюсь, что не стали участниками.

Давайте вместе попробуем разобраться в основных видах сомнительных финансовых контор и том, как они работают.

⛔️Финансовые пирамиды
Модель получения дохода, где новые деньги поступают от новых, нижестоящих, вкладчиков и распределяются в пользу старых, вышестоящих. Может маскироваться под коммерческие проекты, инвестиционные фонды и вообще под что угодно. Например, Кэшбери.

Основные признаки: нет лицензии, гарантируется высокая доходность, никакой прозрачности, требуются новые участники, не возвращают деньги по требованию.

⛔️Forex-кухни
На международном валютном рынке (Forex) начинающих инвесторов поджидают форекс-дилеры, которые предоставляют доступ и инфраструктуру для сделок. Вот только в России де-юре их всего 4, а де-факто – море.

Как правило, они продают обучение, на демо показывают прибыли, мотивируют на настоящие сделки. Затем разоряют клиентов сразу или набрав критическую массу. Сделки и уровни рисуются дилером, а не берутся с реального рынка. Например, потенциально, любой Foreх-дилер, действующий в России, не из этого списка.

⛔️Псевдо-брокеры
Компании без лицензии, которые маскируются под брокера. Действуют по принципу той же кухни. Либо еще банальнее: обещают высокую доходность благодаря «супер-пупер инновационной автоматической торговой стратегии», но, получив деньги, сразу кидают. Например, INVEST TODAY.

⛔️Сетевой маркетинг
Старый-добрый сетевой. Все, как в финансовой пирамиде, только в основе какой-то товар: косметика, лекарства, БАДы и пр. Основная задача – привлекать новых участников и продавать им минимальный товар, чтобы этими деньгами питать верхние уровни. Продажа товара на сторону – дело второе. Пока сеть растет, все ок. Длиться это может долгие годы, отчего такие компании выглядят безобиднее МММ. Например, NL International.

⛔️Псевдо-хедж-фонды
Для тех буратино, у которых есть БОЛЬШИЕ деньги, есть и свои конторы – с фешенебельными офисами, большими гонорарами и прочими атрибутами иной жизни. Они, например, могут продавать право на продажу акций в будущем по цене ниже текущего рынка (опцион пут вне денег). Пока рынок растет или двигается в бок, покупатель опциона не обращается к фонду с просьбой продать ему акции, но платит хорошую опционную премию. А участники фонда – комиссию за управление. Но стоит рынку резко упасть – фонд становится банкротом, а управляющие скрываются за горизонтом на своих океанских яхтах. Например, LJM Funds Management Ltd.

⛔️Инфоцыгане
Обширная категория «специалистов», создающих успешный образ и зарабатывающих преимущественно на обучении и консалтинге, результативность которых, впрочем, находится под большим вопросом. Собирают 1000 человек за 1000 рублей каждый на мастер-класс о том, как быстро заработать 1 млн. Типо того.

⛔️Прочее
Остап Бендер, по его собственным словам, знал «четыреста сравнительно честных способов отъема денег», поэтому в нашей классификации еще куча свободного места. Если у вас есть, что добавить или рассказать – welcome в комментарии к этой записи 👇🏻

#защита

P.S. ЦБ, кстати, публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.