Конец прошлого года принёс некую определённость в долгую историю ожидания усиления контроля налоговой за обслуживанием всех переводов физлиц. И теперь стало окончательно ясно, что ЦБ РФ реально будет отслеживать все исходящие и входящие переводы физических лиц. Таким образом, якобы, будет вестись предупредительная борьба с левой криптой и нелегальными онлайн-казино.

В направленном регулятором во все регионы документе значится, что в отчет будут включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами.
Центробанк будет интересоваться следующим:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Регулятору будут сообщать по каждой операции номера карт отправителя и получателя денег, данные банков-участников транзакции, уникальный ID клиента (выпускают банки), предназначение платежей, суммы переводов, дату и время переводов, код страны отправителя и получателя и т.п.

Наивно полагать, что государство внедряет эту процедуру без умысла. Обычно переводы денег вдохновляют на желание ввести новый налог, а лучше не один. Не зря же ЦБ и ФНС так слаженно поют дифирамбы о «продолжении плодотворного сотрудничества в целях увеличения собираемости налогов».
А поживиться есть чем. Только с января по сентябрь минувшего года российские граждане перевели друг другу при помощи карт около 42,5 триллиона рублей, совершая почти 8,5 миллиарда транзакций