Что делать бизнесу, когда нужно быть в РЕЕСТРЕ, которого ещё нет?

С 11 августа банки запрашивают подтверждение включения криптоконтрагента в реестр обменных организаций. Но есть проблема: реестр ещё не создан. Закон № 282‑ФЗ вступает в силу 1 сентября 2026, реестр начнёт формироваться с этой даты. До этого требование преждевременно.

Но всё же игнорировать такой запрос нельзя: банк вправе проверять операции по 115‑ФЗ.

Вот что можно сделать:

✅ Письменно ответьте, что реестр отсутствует по объективным причинам, укажите дату вступления закона.

✅ Попросите банк указать норму, обязывающую контрагента быть в реестре уже сейчас.

✅ Вместо отсутствующей справки предоставьте полный пакет: контракт, заявку на USDT, инвойсы, данные о бенефициарах, адреса кошельков, хеши, источники средств, подтверждение связи с внешнеторговой сделкой, блокчейн‑аналитику.

Важно: обязанность для обменных организаций — с 1 сентября, а для резидентов (обязательные операции через таких посредников) — с 1 июля 2027. Значит, до 1 сентября отсутствие записи не доказывает незаконность. Но банк может оценить сделку как рискованную, если не раскрыта экономика.

После 1 сентября ссылаться на отсутствие реестра рискованно: обменникам надо подавать документы в ЦБ или приостановить деятельность.

Нюанс: речь про реестр именно «организаций, осуществляющих обмен цифровых валют», не путайте с реестром ЦФА.

📎 Ссылки по теме:
Текст закона
Проекты нормативных актов ЦБ

✉️ Канал | 🌐Сайт | 🌐ВК