ПРОВЕРКА ИНОСТРАННЫХ КОНТРАГЕНТОВ В ЭПОХУ ИИ
#вэдонлайн #экспертиза

Практикой проверки иностранных контрагентов, включая использование ИИ, поделилась руководитель направления Управления консалтинга и продвижения Дирекции внешнеэкономической деятельности Банка «Санкт-Петербург» Мария Анохина на онлайн-мероприятии Центра ВЭД 360 «Проверка иностранного контрагента: последние тренды и возможности».

▶️Почему проверка важна?
😃международная торговля становится менее стабильной;
😃компании вынуждены искать новых поставщиков и покупателей, менять цепочки поставок и маршруты;
😃часто не хватает времени и сотрудников, чтобы глубоко проверять каждого потенциального партнёра.
❗️Важно уметь быстро отсеивать явно ненадёжных контрагентов, расставлять приоритеты в проверках, понимать, где нужна углублённая проверка.

▶️Что изменил искусственный интеллект?
Плюсы ИИ:
😃быстро ищет информацию сразу в большом количестве источников;
😃значительно сокращает время поиска и обработки данных;
😃работает с информацией на разных языках;
😃помогает работать с иностранными и даже «экзотическими» рынками, где раньше требовались специалисты со знанием редких языков.

Есть и обратная сторона: ИИ помогает не только добросовестным компаниям, но и мошенникам. С его помощью проще создавать фальшивые сайты, поддельные документы, фиктивные профили сотрудников, убедительный, но недостоверный контент.

При этом ИИ же позволяет выявлять мошенничество.

❗️Главный риск при использовании ИИ – доверять ему без проверки компетентным специалистом.

Результат сильно зависит от того, как сформулирован запрос.
Пример: ИИ анализ зарубежной компании, которая работает с контрагентами в РФ. Оказалось, что один и тот же факт ИИ может интерпретировать по-разному в зависимости от того, с позиции кого проводится проверка:
для российского бизнеса сотрудничество компании с РФ – скорее положительный сигнал; для американской или европейской компании тот же факт может быть красным флагом из-за потенциальных рисков.
Поэтому важно в запросе задавать ИИ контекст проверки.

▶️Где ИИ полезен?
✔️ Первичный отбор
При оценке новой неизвестной компании ИИ помогает быстро понять, стоит ли вообще тратить на неё ресурсы.
✔️ Когда слишком много кандидатов
Например, после выставки накопились десятки потенциальных партнёров. ИИ помогает расставить приоритеты и определить, кого проверять первым.
✔️ Когда не хватает одного элемента информации
Например, уже известны финансовые показатели и судебные споры, но ничего не известно о бенефициарах. ИИ может помочь дополнить уже собранный пазл.

Кейс. Глубокий анализ контрагента с помощью ИИ-сервиса на примере известной турецкой авиакомпании. Компания кажется максимально надёжной. ИИ-проверка выявила судебные иски, информацию о руководстве, потенциальные репутационные риски, др. факторы, которые не даст поверхностная оценка. Риск сместился с низкого к среднему.

❗️При этом ИИ – только инструмент для подсказки следующего шага, а потому не принимает решений о сотрудничестве.

▶️ИИ использовать не стоит если:
😃компания работает в чувствительной сфере и имеет минимальный публичный цифровой след;
😃компания небольшая и почти не представлена в интернете;
😃речь идёт о юрисдикции, где значимая информация закрыта законом;
😃требуется полноценное юридическое заключение или due diligence;
😃необходима выездная проверка компании, офиса, склада, товара и т. п.
❗️ИИ не может получить из открытых источников информацию, которой в них нет.

▶️Что остаётся за человеком?
Для крупной сделки, стратегического партнёрства или долгосрочного сотрудничества нельзя ограничиваться ИИ.
Нужны:
😃глубокий ручной анализ;
😃проверка закрытой информации, если она доступна;
😃при необходимости – юридическая проверка;
😃выездная проверка компании;
😃проверка офиса, склада, товара и фактического существования бизнеса.

📍По всем вопросам ВЭД, включая проверку иностранного контрагента с помощью ИИ, можно обращаться по телефону 88005504454 или на почту foreigntrade@bspb.ru

❤️ВЭД 360 в MAX