Дефи в сети bitcoin… существует (?), часть 1

tldr: ищем дефи на layer-2 биткоина - находим Lightning (микроплатежи), Liquid (не для нас), RSK (дефи!), MintLayer (пока непонятно) и DefiChain (скам)

Bitcoin и дефи
Для начала надо понять, почему мы слышим о дефи в какой угодно сети, кроме сети биткоина. Биткоин поддерживает язык смарт-контрактов Script, который не является полным по Тьюрингу, в связи с чем возможности смарт-контрактов (и, соответственно, возможности по созданию дефи в его привычном виде) сильно ограничены по сравнению с тем же эфиром. Внедрение подписей Шнорра и активация Taproot чуть улучшили ситуацию, но в целом биткоин-дефи находится на околонулевой стадии развития. Если ты думаешь, что раз в сети биткоина нет деген-ферм, то с биткоином что-то не то, срочно иди читай статью Виталика!
Тем не менее, попробуем разобраться, что происходит с биткоин-дефи (на всякий случай уточняю - будем говорить именно о дефи в сети биткоина, а не обертках битка в сети эфира типа wBTC, renBTC и пр.).

Дефи в биткоине реализуется на решениях второго уровня (L2), таковыми являются:
⁃ Lightning Network;
⁃ Liquid Network;
⁃ RSK;
⁃ MintLayer;
⁃ DefiChain.

Lightning Network
Одна из первых реализаций многостороннего смарт-контракта в сети биткоина, по своей сути это сеть узлов, которые, соединяясь друг с другом, образуют платежные каналы для передачи средств/данных. И вместо того, чтобы записывать и верифицировать все транзакции на блокчейне, большая часть платежей проводится вне сети (off-chain), а на главном блокчейне время от времени синхронизируются балансы и разрешаются конфликты. Кому интересна техническая часть, идем сюда.
Вообще сеть Lightning Network это скорее про мгновенные микроплатежи, чем про сложные смарт-контракты и дефи-дегенство. Поэтому никаких “%100500 APR В СЕТИ БИТКОИНА” тут не будет, но ты прямо сейчас можешь зайти в Degen Hustle, найти в чате инфу про %100500 APR не в сети биткоина и задонатить свои сатоши через LNTXBOT (то есть в сети Lightning Network). А уже скоро сможешь расплачиваться в Мандональдсе через Lightning Network. А в сальвадорском Макдональдсе можно и сегодня. А, еще можно открыть свои каналы и сдавать их в аренду желающим осуществлять транзакции. TVL сети Lightning - $120 млн.
Хотя..
⁃ в сети Lightning таки есть фьючерсы и опционы, используй на свой страх и риск;
⁃ более того, даже несколько протоколов с фьючерсами и опционами;
⁃ а еще есть свой декс;
⁃ более привычный дефи обещает прийти в Lightning вместе с новым протоколом Taro, пока никакой информации кроме пары анонсов и технической документации.
Бтв платежные каналы это инструмент масштабирования, доступный и для эфирной сети. Raiden Network даже этот инструмент реализовали, но как-то не зашло. А еще у Кардано будет Hydra - L2-решение, основанное на платежных каналах, лол.

Liquid Network
Это сайдчейн битокина, разработанный для быстрой обработки биткоин-транзакций. Это как бы расчетно-платежная сеть для бирж, маркет-мейкеров, брокеров и пр., в которой можно создавать собственные токенизированные активы. Технологически это отдельный приватный блокчейн с двусторонней привязкой к родительскому блокчейну. Сеть управляется более 50-ю крипто-платформами, многие из которых это крипто-биржи. Но в общем-то дефи в привычно-дегенском понимании тут тоже нет, хотя стоит отметить, что в 2020 году в сети Liquid было задействовано больше биткоинов, чем в Lightning.