ЦБ получит сведения обо всех участниках мошеннических переводов

Центр взаимодействия и реагирования департамента информационной безопасности Банка России (ФинЦЕРТ), на площадке которого все российские банки обмениваются в том числе информацией о мошеннических операциях, будет получать от них дополнительные сведения о сторонах таких переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег, следует из публикации регулятора. Документ вступит в силу с 1 октября 2023 года, он обеспечит исполнение закона об информационном обмене между ЦБ и МВД России.

Новый стандарт позволит предоставлять информацию о мошеннических переводах с более чем 50 уникальными признаками. Так, под подозрение будут попадать:

🔹Случаи одновременной работы интернет-банкинга в географически разных местах;

🔹Оформление заранее одобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банка из-за неверного ввода данных при входе в аккаунт;

🔹Нетипичные для клиента операции с нового телефона и компьютера. Направляя в ФинЦЕРТ информацию, банки будут указывать уникальный набор данных этих устройств: модель, производителя, номер телефона, геолокацию и другие параметры.

@frank_media