Операции с наличными в России — даже простое внесение денег через банкомат — будут автоматически считаться подозрительным поведением. Банки готовятся к рекордным блокировкам карт россиян после новых требований ЦБ, ФНС и Росфинмониторинга, доложили инсайдеры.
⠀
Каждое пополнение наличными система будет отмечать отдельным предупреждением. Банк сравнит сумму с официальными доходами клиента, историей операций и обычным движением денег по счёту. Под проверку смогут попасть даже небольшие внесения, если человек повторяет их регулярно.
⠀
Клиентов начнут просить подтвердить происхождение средств: предоставить справки о доходах, договоры продажи имущества, документы о наследстве или снятии денег с другого счёта. Объяснение, что наличные годами хранились дома, банк сможет признать недостаточным.
⠀
При повторных операциях счёт могут временно заблокировать до завершения проверки. Информацию одновременно передадут в ФНС и Росфинмониторинг, после чего налоговая сможет потребовать объяснить не только последнее пополнение, но и происхождение имущества за предыдущие годы.
⠀
Крупнейшие банки уже перестраивают системы контроля и готовят новые шаблоны запросов клиентам. Запуск планируют провести до конца года, после чего свободно вернуть накопленные дома деньги в банковскую систему без документов станет значительно сложнее.

☆☆☆

Подпишись на канал настоящего шпиона — эксклюзивная информация и мысли на шаг впереди повестки. Расскажу то, о чём другие боятся говорить вслух.