Специально для Telegram-канала «Депутатские будни» о блокировках переводов рассказал банкир Виталий Китайчук.
Правило «написал взятка — карту заблокировали» публично не подтверждено. В критериях ЦБ такого основания нет. Единого списка стоп-слов тоже нет. Банки используют свои алгоритмы и не раскрывают их клиентам.
Подозрения вызывают нетипичные суммы, время и частота переводов, получатели из мошеннических баз, признаки взлома. Проверяют не только комментарий, но и обстоятельства операции.
При блокировке уточните основание, дайте пояснение и подтверждения, подайте заявление. При отказе обжалуйте, вплоть до ЦБ. Подписывайте переводы правдиво и конкретно. Не маскируйте траты и не шутите.
Если присылают по 10 рублей, сохраните доказательства и письменно уведомите банк. Попросите зарегистрировать обращение и согласовать возврат. Деньги не тратьте и не отправляйте по реквизитам отправителя. Действуйте через банк. При угрозах идите в полицию.
#мнение360
Подпишись на нас в MAКС I Обратная связь