Росфинмониторинг разъяснил законопроект о временной приостановке действий, если данные клиента частично совпадают с данными лиц из перечня заморозки. Речь о временной приостановке, а не отказе в операции. Чаще всего путаница возникает из-за разного написания ФИО при транслитерации.
Специально для «Критика новостной ленты» мы поговорили с экспертом финансового рынка Андреем Бархотой и выяснили, что для блокировки нужно совпадение минимум имени, фамилии и, возможно, паспортных данных.
Механизм, вероятно, нужен как дополнительная защита против мошенников, финансового терроризма и легализации доходов. Не факт, что он будут применять на постоянной основе. Если «заморозка» счета произошла, стоит максимально быстро связаться с банком и предоставить документы, чеки и иные сведения, подчеркивает эксперт.
Шанс разблокировки выше при оперативных действиях и предоставлении всех данных. Раньше при подозрении в мошенничестве банк мог вернуть доступ за сутки-двое, если клиент оперативно доказывал суть операции.
#мнение360
Подпишись на нас в MAКС I Обратная связь