Нацбанк КР закрепит за платежными компаниями кураторов
🇰🇬Нацбанк КР утвердил новую Инструкцию по надзору за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций. Документ обновляет порядок контроля за участниками рынка: вводит постоянный мониторинг, расширяет полномочия инспекторов и регулирует проведение проверок.

📌Нацбанк объединил в одном нормативном акте дистанционный надзор и выездные проверки. Контроль будет распространяться на всех операторов платежных систем и платежные организации, работающие по лицензии регулятора. Надзор охватит не только соблюдение профильного законодательства, но и требований по противодействию легализации преступных доходов и финансированию преступной деятельности.

‼️Одним из главных нововведений станет постоянный дистанционный надзор. За каждой платежной организацией закрепят куратора, который будет анализировать отчетность, финансовые показатели, объемы платежей, выпуск электронных денег, эквайринговую деятельность, обработку платежной информации и другие операции. Куратор получит право проводить встречи с руководством компаний, направлять запросы, требовать дополнительные сведения и посещать организации для изучения документов и информационных систем.

⚡️Документ подробно определяет действия, которые будут считаться воспрепятствованием проверке. К ним относятся: отказ предоставить доступ в помещения или информационные системы, непредставление документов и пояснений, предоставление неполной информации, а также любые другие действия, мешающие работе инспекторов.

✒️Если инспекторы выявят нарушения, платежная организация должна будет представить план их устранения в течение 15 рабочих дней, если регулятор не установит другой срок.