Это будет длинный пост о том, как и почему стало небезопасным обменивать свои USDT на RUB. Кому не сильно интересны подробности, можете сразу перейти к концу поста, в котором я расскажу вам о наиболее безопасном способе обмена прямо сейчас. Подобной информации нет ни в одном классическом криптоканале, кроме P2Pшных и процессинговых, хотя информация крайне важная для всех нас!
💬 В последние несколько лет огромную долю ликвидности в P2P обменах в РФ занимали процессинговые площадки. На них трейдеры обрабатывали платежи от пользователей различных онлайн-сервисов (онлайн-казино, пополнение Steam, покупка ключей и тд), принимали их рубли на карты дропов, а этим сервисам отдавали USDT. После чего шли на P2P и обменивали эти рубли на USDT (позволяя нам, обычным криптанам обменять свой тезер на фиат), а затем круг повторялся.
Сначала банки, используя 115 ФЗ, все больше и больше ужесточали свои системы мониторинга сомнительных операций. Из-за этого объем денежных средств, который мог обработать процессинг-трейдер через 1 банковскую карту дропа, становился все меньше и меньше. Это привело к тому, что процессинг трейдеры в основном стали использовать два способа: белые треуголы и ферма банковских карт. Именно поэтому на P2P Bybit'a в последние полгода первые страницы заполонили объявления с описанием из разряда: "Отправляю от 5 до 10 платежей, время сделки от 30 минут до часа". Причем у продавца USDT не было возможности узнать откуда будут отправляться рубли на его карту. В случае использования трейдером "белого треугола", продавец USDT запросто мог получить на свои реквизиты заявление в полицию, а потом проходить крайне неприятную процедуру разбирательств.
Ну и еще пару месяцев назад Bybit начал блокировать аккаунты мерчантов, которые в условиях обмена писали, что отправляют рубли несколькими платежами. И узнать до вхождения в сделку, каким количеством платежей закроют ваш ордер, стало невозможно.
А теперь, после подписания Путиным закона об уголовной ответственности для дропов, у трейдеров процессинговых площадок фактически не остается способов, кроме использования треуголов.
‼️ На данный момент я КРАЙНЕ РЕКОМЕНДУЮ использовать ТОЛЬКО пополнения через БАНКОМАТ
В таких объявлениях покупатель USDT может, используя банкомат, положить наличку на ваши реквизиты. Лимит на одну карту - 15000 RUB в сутки. Работает не со всеми банками, лично у меня есть карта T-банка (вы уж извините, но не могу тут не пихнуть свою рефку) с двумя счетами: кредитка и дебет. На каждый из этих счетов помимо двух основных карт у меня имеются по 5 физических и 5 виртуальных карт. То есть совокупно 22 карты (15000х22=330000 RUB в сутки). Да, курс будет меньше, чем тот, который вы видите на первых страницах P2P обмена, но так вам не зальют черного трафика на карту. Это самый безопасный способ обмена.
📌 Как найти такое объявление?
➖ Идем на P2P, ставим в методах оплаты Tinkoff и сумму для обмена - 15000RUB
➖ Можем в принципе сразу минимум на 3 страницу объявлений переходить
➖ Ищем объявление, в котором только один метод оплаты Tinkoff (если их несколько, то с большей долей вероятности это перевод через СБП, что нам не подходит)
➖ Находим объявление с примерно таким же описанием, как на картинке выше
➖ Ну и собственно обмениваем, один ордер - одни реквизиты - 15000 рублей, поэтому если нужна сумма больше, то обмениваемся в несколько ордеров на разные реквизиты
❌ Не скупитесь обменять по менее выгодному курсу, чем вы видите на первых страницах P2P. Последствия могут обойтись вам гораздо дороже!
UPD. На текущий момент в методах оплаты для поиска подобных объявлений нужно выбирать Cash to Deposit. Если человек будет пополнять через Т-Банк, то на данный момент для пополнения карты через банкомат ему потребуется от вас код. В этом нет ничего страшного, доступ к вашему счету он таким образом не получит. Если пополнение происходит через банкомат МТС банка, то никаких кодов не потребуется.
😍 Tokenflipper$ | Чат