Периодически в CT вижу какой-то сентимент, одобряющий крипто-карты по методологии No-KYC.

Если вы хоть немного знакомы с миром финансов или не витаете в облаках, то прекрасно понимаете, что это невозможно по ряду причин. Мне бы хотелось подробно пройтись по всем этим пунктам.

Итак, каждая карта, не важно, фиатная или криптовалютная, выпускается банком с лицензией, получает BIN, заключается юридическая база, запрещающая анонимность. Обойти эту процедуру невозможно, поэтому реальное расположение дел искажается.

На самом деле No-KYC карта представляет собой корпоративную карту. Вы никогда не станете официальным держателем такой карты.

Как работает лазейка:
1. Создается компания.
2. Проходит проверку бизнеса.
3. Банк одобряет заявку на выпуск карт.
4. Карты выдаются вам, а на бумаге - сотрудникам.

Такая стратегия работает до того момента, пока объемы не очень большие, нет десятка тысяч сотрудников. Когда схема накрывается, приходит проверка из банка.

Проекты, предоставляющие подобные финансовые услуги, не живут долго. Проверки приходят где-то через полгода, тогда все закрывается или вводится KYC. Если у вас пропадут деньги, то вы ничего не сделаете. По сути, ваши средства никогда вам не принадлежали.

Единственное, что может помочь осуществить идею - обход Visa и Mastercard, но я сомневаюсь, что кто-то сможет собрать такую денежную массу, чтобы разработать нечто подобное и протолкнуть через регуляторов.

@thegrindingmachine